據(jù)報(bào)道，外匯局上海分局下發(fā)通知加強(qiáng)銀行代客售付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。專家認(rèn)為，此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要防范國(guó)內(nèi)資本快速外逃。

包括的內(nèi)容有：

1、加強(qiáng)企業(yè)客戶購(gòu)匯管理。

加強(qiáng)經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)付匯業(yè)務(wù)管理，包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和個(gè)人分拆與重復(fù)購(gòu)付匯管理。針對(duì)臨時(shí)客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防范超出經(jīng)營(yíng)規(guī)模的不合理大額、高頻購(gòu)付匯。防范企業(yè)無(wú)真實(shí)背景的跨境套利交易。

2、加強(qiáng)服務(wù)貿(mào)易外匯審核

對(duì)于大額購(gòu)匯業(yè)務(wù)，應(yīng)審核合同、發(fā)票等內(nèi)容，對(duì)于同一企業(yè)短期內(nèi)向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬(wàn)美元付匯業(yè)務(wù)的要求嚴(yán)格審核。

3、加強(qiáng)個(gè)人分拆和重復(fù)購(gòu)匯管理

對(duì)811匯率改革以來累計(jì)大額頻繁購(gòu)付匯的用戶加強(qiáng)監(jiān)管。嚴(yán)格審核個(gè)人分拆購(gòu)匯狀況并不予辦理。

銀行應(yīng)當(dāng)每2個(gè)月審核一次分拆內(nèi)容，對(duì)前90個(gè)交易日，5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯，購(gòu)匯總金額超過等值20萬(wàn)美元，并將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)，將納入關(guān)注名單。