保本基金流行“觸發(fā)style” 華安新樂享保本賺錢兩不誤
上周,上證綜指一路掉頭向下,出現(xiàn)了超過11%的下跌。8月24日,滬指再重挫逾8%,不少投資者損失慘重。劇烈震蕩市中,采取收益觸發(fā)機(jī)制的保本基金正受到青睞,該類基金保本不保守,更重要的是可以幫助投資者及時鎖定收益。正在發(fā)行的華安新樂享保本混合基金(001800)就包含收益觸發(fā)機(jī)制,在保本周期內(nèi),若該基金份額累計凈值增長率連續(xù)15個工作日達(dá)到或超過24%,將提前結(jié)束保本周期,這也是截止目前觸發(fā)收益最高的保本基金。
華安新樂享是目前觸發(fā)收益最高的保本基金
據(jù)了解,首只采取收益觸發(fā)機(jī)制的保本型基金較保本周期提前一年多就觸發(fā)了到期條件,此外,記者粗略統(tǒng)計還發(fā)現(xiàn),去年以來的牛市中,已有3只含有觸發(fā)機(jī)制的保本基金成功觸發(fā),提前結(jié)束保本周期。觸發(fā)的收益率最低為15%,最高為18%。同時,市場上還有兩只包含觸發(fā)機(jī)制的保本基金正在運作,目標(biāo)收益率均為18%。
華安新樂享首個保本周期為3年,保本周期內(nèi)若基金份額累計凈值增長率連續(xù)15個工作日達(dá)到或超過24%,將提前結(jié)束保本周期,幫助投資者及時鎖定收益、落袋為安。24%也是目前保本基金最高的觸發(fā)收益。
在連續(xù)兩周反彈之后,上周滬深股市掉頭向下,滬指在輕觸4000點之后開始大幅跳水,周跌幅超11%。本周遭遇黑色星期一,滬指重挫逾8%險守3200點,部分投資者本來已經(jīng)賺到的回報瞬間“灰飛煙滅”。分析人士表示,未來影響A股走勢的不確定因素增多,延續(xù)震蕩走勢的概率較大,投資者可以選擇保本基金進(jìn)行避險。
華安新樂享保本基金(001800)有保本條款,認(rèn)購期購買,持有到期若有虧損,基金管理人將負(fù)責(zé)賠付差額。同時,保本期內(nèi)當(dāng)觸發(fā)24%的收益時,將及時鎖定收益,提前到期又能滿足投資者流動性需求。
華安新樂享保本不保守
值得一提的是,已運作到期的保本基金不僅都做到了保本,而且收益可觀。WIND數(shù)據(jù)顯示,截至7月20日,今年結(jié)束保本期的保本基金,在保本期內(nèi)平均累計收益達(dá)37.95%;2009年運作到期的保本基金在保本期內(nèi)平均累計回報更是高達(dá)118.76%。
華安新樂享作為一只混合型基金,靈活抓取股債兩市的投資機(jī)會,投資股票等風(fēng)險資產(chǎn)的最高比例為40%,隨著安全墊的增厚,其盈利能力也有望隨著風(fēng)險資產(chǎn)比例的提高而不斷上升,也就是說,在行情走好的時候,不會因為過于保守而錯過賺錢的機(jī)會。
對于華安新樂享保本基金未來的操作,擬任基金經(jīng)理、華安基金固定收益部總監(jiān)賀濤表示,華安新樂享在債券配置上將采用信用品種加利率品種進(jìn)行組合配置:配置信用品種以獲得穩(wěn)定的票息收益,配置利率品種用于捕捉市場價差收益。另外,如果新股重啟,會積極介入,以進(jìn)一步增強(qiáng)安全墊。
保本基金的杠杠比例與常規(guī)債基相比有所不同,最高可達(dá)到200%。按照目前的市場水平,賀濤認(rèn)為,債券資產(chǎn)的收益區(qū)間在年化5%-7%是比較合理的,進(jìn)而對于實現(xiàn)24%的觸發(fā)收益充滿信心。


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