五券商已獲互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格

經(jīng)記者向各方確認(rèn),近日有五家券商互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)評(píng)價(jià),獲互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。這五家券商分別是中信證券、國(guó)泰君安、平安證券、長(zhǎng)城證券和華創(chuàng)證券。
據(jù)了解,上述五家券商自去年下半年開始籌備相關(guān)業(yè)務(wù)方案,向中證協(xié)申請(qǐng)進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)專業(yè)評(píng)價(jià)。有關(guān)券商表示,由于行業(yè)背景變化劇烈,相關(guān)方案幾易其稿,該券商最終提交的方案直至今年2月方定稿。近日,中證協(xié)向上述五家券商下發(fā)了通過(guò)專業(yè)評(píng)價(jià)的函。
五家券商向中證協(xié)提交的方案根據(jù)各自業(yè)務(wù)側(cè)重不同各有特色,共同之處為根據(jù)客戶不同需要分別開設(shè)消費(fèi)類、理財(cái)類、交易類服務(wù),其中消費(fèi)類和理財(cái)類賬戶可為客戶通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)工具提供場(chǎng)外服務(wù)。
上述券商中的多家券商均表示,相關(guān)試點(diǎn)資格的發(fā)放,意味著繼互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)大舉入侵傳統(tǒng)理財(cái)領(lǐng)域后,傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)對(duì)即將從防守轉(zhuǎn)為全面反擊。
首批獲得互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格券商之一的國(guó)泰君安方面表示,其即將開展的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù),并不是簡(jiǎn)單地將線下業(yè)務(wù)向線上進(jìn)行平行遷移,也不是對(duì)現(xiàn)有平臺(tái)和信息技術(shù)模塊做簡(jiǎn)單整合,而是在“電子化-互聯(lián)網(wǎng)化-移動(dòng)化”趨勢(shì)下,從執(zhí)行層面對(duì)公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)實(shí)施從銷售渠道、業(yè)務(wù)功能、客戶管理到平臺(tái)升級(jí)的架構(gòu)重塑及流程優(yōu)化,架構(gòu)符合互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)慣例和用戶體驗(yàn)的綜合金融服務(wù)體系。
據(jù)介紹,國(guó)泰君安將在客戶賬戶開立、資金進(jìn)出渠道及適當(dāng)性管理等三方面實(shí)施創(chuàng)新探索,最大可能地適配互聯(lián)網(wǎng)用戶的客戶體驗(yàn)。具體而言,通過(guò)賬戶分層,將傳統(tǒng)證券公司的賬戶開立流程轉(zhuǎn)化為具備互聯(lián)網(wǎng)特色的注冊(cè)、開戶、激活及充值等流程,推動(dòng)證券公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的客戶體驗(yàn)處于同等水平。借助央行支付系統(tǒng),豐富資金集聚渠道,提升客戶資金使用的便捷程度;以分層設(shè)想為基礎(chǔ),探索具備互聯(lián)網(wǎng)特色的適當(dāng)性管理形式,針對(duì)不同的層級(jí)的賬戶權(quán)限及產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),匹配不同等級(jí)、不同方式的適當(dāng)性管理規(guī)范,優(yōu)化中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的購(gòu)買流程,完善客戶體驗(yàn)。
同時(shí),風(fēng)控問(wèn)題也是首批試點(diǎn)券商重點(diǎn)關(guān)注的領(lǐng)域,中信證券就表示,將在業(yè)務(wù)開展過(guò)程中嚴(yán)格區(qū)分消費(fèi)類、理財(cái)類、交易類賬戶,加強(qiáng)賬戶管理,實(shí)現(xiàn)客戶資金與自有資金分開管理,保證客戶資金的集中存放、封閉運(yùn)作、定向劃轉(zhuǎn),加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)控,保證客戶資金和信息安全。
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