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中行建行或被特許加入優(yōu)先股試點

中行建行或被特許加入優(yōu)先股試點
 
傳中行建行或被特許加入優(yōu)先股試點名單。

從今年兩會到《優(yōu)先股試點管理辦法》落地,市場期待已久的優(yōu)先股試點即將呼之欲出。同時,商業(yè)銀行試點優(yōu)先股也成為市場最為集中的焦點和興奮點。

一部分商業(yè)銀行參與首批優(yōu)先股試點已無懸念,但哪些銀行參與,銀行優(yōu)先股何時推出目前還處于懸念之中。

據(jù)記者了解,上證50指數(shù)成分股涉及的農(nóng)行、工行等10家銀行目前都在積極進行優(yōu)先股試點的前期準備工作,由于發(fā)行政策還沒有完全明確,各家銀行并沒有準確的時間表。

“因為銀監(jiān)會還缺乏一個關于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股作為一級資本補充的管理規(guī)定,一旦出臺,包括農(nóng)行在內(nèi),各家銀行發(fā)行優(yōu)先股補充一級資本的條件就具備了。”農(nóng)業(yè)銀行副行長李振江稱。

據(jù)了解,不僅限于上證50指數(shù)成分股所涉及的10家商業(yè)銀行,中行、建行等銀行也在積極準備,在業(yè)內(nèi)看來,中行、建行被“特許”參與首次試點的可能性也存在。

上市銀行擦拳磨掌

3月31日,光大銀行在香港召開了2013年業(yè)績發(fā)布會。和諸多上市銀行的業(yè)績發(fā)布會一樣,優(yōu)先股的發(fā)行也是光大銀行高管層難以避免的話題。

“目前,光大銀行正在研究發(fā)行優(yōu)先股的方案,最終的定價模式是采取固定利率還是浮動利率定價,取決于投資者在不同市場環(huán)境下的不同期待。”光大銀行行長趙歡表示稱。

這也是3月21日證監(jiān)會發(fā)布《優(yōu)先股試點管理辦法》之后,光大銀行首次就參與優(yōu)先股試點做出回應。

按照辦法規(guī)定,首期參與試點的上市公司包括上證50指數(shù)的成分股,而光大銀行正好是其中10只銀行股之一。其余9家銀行分別是農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、華夏銀行、交通銀行、北京銀行。

不久前,農(nóng)業(yè)銀行副行長李振江透露稱,農(nóng)行已經(jīng)做好了發(fā)行優(yōu)先股的準備。在定價方式上,農(nóng)行不會采取固定利率方式,而會采取一種有利于買賣雙方都可以對沖風險的定價方式。

工商銀行也是優(yōu)先股發(fā)行的“積極分子”。據(jù)了解,從2013年下半年起,工商銀行就開始研究優(yōu)先股發(fā)行事宜。其董秘胡浩3月27日稱,“工行一直在研究關于發(fā)行優(yōu)先股的計劃,但至于發(fā)行額度和時間窗口目前還無法透露。”

這種“神秘”更讓外界猜測工商銀行將是首批的幾家優(yōu)先股試點銀行之一。

此前,曾有消息稱,浦發(fā)銀行已經(jīng)向董事會、監(jiān)管層上報了優(yōu)先股方案。雖然浦發(fā)銀行并未作出回應,但其積極準備爭取參與首發(fā)優(yōu)先股已是事實。

據(jù)記者了解,興業(yè)銀行、華夏銀行、民生銀行等股份制銀行目前正在對優(yōu)先股事宜展開內(nèi)部討論和論證,對外也稱“正在研究優(yōu)先股發(fā)行事宜”。

中國銀行和建設銀行雖然并未在上證50指數(shù)成分股的范圍之內(nèi),但這兩家銀行也處于積極籌備之中。

在業(yè)績發(fā)布會上,中行行長陳四清對外表示,發(fā)行優(yōu)先股補充資本的問題正在研究和走程序當中,將會按照公司治理機制路線圖來操作。

建設銀行副行長朱洪波也表示對于發(fā)行優(yōu)先股很有信心。在朱洪波看來,就目前的準備情況,建設銀行即使搶第一單優(yōu)先股也沒有問題,只是要視情況而定。

發(fā)行還待銀監(jiān)會辦法

在業(yè)績發(fā)布會上,雖然各家銀行并不回避試點優(yōu)先股的問題,但談到優(yōu)先股具體發(fā)行,銀行高管們多是“欲言又止”,以“披露要求”為由。

“發(fā)行優(yōu)先股是一項復雜的工作,內(nèi)部需要制定詳細的計劃,經(jīng)過高管層討論,還要經(jīng)過董事會、大股東和重要投資者的溝通,最后還要報相關的監(jiān)管部門進行審查、審批,要走所有的過程。”工商銀行董秘胡浩稱。

不止是工商銀行,大部分上市銀行對于優(yōu)先股發(fā)行進展的披露也僅限于“正在做好各種準備”。

據(jù)記者多方了解獲悉,實際上,“披露要求”僅是一部分原因,最為主要的原因在于銀行發(fā)行優(yōu)先股的政策還沒有完全明朗,首批試點銀行的名單還沒有確定。

李振江在業(yè)績發(fā)布會上的發(fā)言也證實這一點。他坦言,“農(nóng)行已經(jīng)做好了各項準備,但目前尚缺乏銀監(jiān)會關于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股作為一級資本的管理辦法,一旦該文件出臺,銀行發(fā)行優(yōu)先股補充一級資本的條件就具備了。”

“目前,能夠看出明確試點范圍的僅是上證50指數(shù)成分股,但并不僅限于此,其他不在成分股范圍內(nèi)的銀行依然可以申報,但最終的試點名單會怎么樣,現(xiàn)在還不知道,因為名單并沒有出來。”一位股份制銀行的高管對記者表示。

按照《優(yōu)先股試點管理辦法》規(guī)定,上市公司可以發(fā)行優(yōu)先股,非上市公眾公司可以非公開發(fā)行優(yōu)先股。而上市公司中除了普通股為上證50指數(shù)成分股的一類外,還有另外兩類:以公開發(fā)行優(yōu)先股作為支付手段收購或吸收合并其他上市公司;以減少注冊資本為目的回購普通股的,可以公開發(fā)行優(yōu)先股作為支付手段,或者在回購方案實施完畢后,可公開發(fā)行不超過回購減資總額的優(yōu)先股。

銀行多渠道資本補充

試點優(yōu)先股,對于市場來說期待已久,優(yōu)先股也被當成企業(yè)、投資者、資本市場三方共贏的一個一級資本工具。

根據(jù)新資本監(jiān)管辦法,商業(yè)銀行的資本配置成結構性,包括核心一級資本、一級資本和二級資本。目前,商業(yè)銀行的核心一級資本和二級資本都有相應的補充工具,而一級資本的補充工具缺乏。在商業(yè)銀行資本構成中,一級資本也是最為缺乏的。

“在未來5年內(nèi),我國上市銀行的一級資本缺口趨近3000億元。其中,平安、農(nóng)行、民生、興業(yè)、華夏、浦發(fā)銀行的資本缺口相對較大。”據(jù)廣發(fā)證券的銀行業(yè)分析師沐華估算。

但就目前而言,商業(yè)銀行面臨資本補充的壓力正越來越大,試點優(yōu)先股對于銀行短期來說只是杯水車薪,銀行還需多管齊下補充資本。

“在資本管理上,我們要做到三策并舉,首先是要做到資本節(jié)約,進一步降低資本占用水平,這兩年在資本的不合理占用方面清理,起到了很大的成效。二是靠資本內(nèi)生。三是不應向股東利益的情況下,探索新的資本補充方式。”農(nóng)業(yè)銀行副行長張振江表示稱。

建設銀行董事長王洪章在回應優(yōu)先股問題時也表示,建設銀行除了研究發(fā)行優(yōu)先股外,近期計劃在內(nèi)地發(fā)行200億元減記型資本工具,目的為補充二級資本,將多渠道考慮資本補充。

 
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