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　　2015年06月04日 08:31:19來源：證券日報

　　12386熱線不光能為股民及時地提供幫助，也為廣大“基民”提供了很多幫助。

　　《證券日報》記者了解到， 投資者趙某手頭有筆閑錢，平時總是聽人家說買基金賺錢多，于是來到家附近某證券營業(yè)部了解情況。營業(yè)部的工作人員熱情地接待了他，聽清其來意后，向他推薦了一只封閉期為1年的債券型基金。趙某看到基金購買合同上密密麻麻的條款，一頭霧水，對營業(yè)部工作人員說，這合同我就不細看了，我只想問一句，買這只基金會虧錢嗎？營業(yè)部工作人員答復，這是債券型基金，收益不錯，風險很小。

　　封閉期滿后,趙某發(fā)現(xiàn)自己購買的基金不僅沒有贏利，還虧了本，于是到營業(yè)部討說法。可營業(yè)部認為，合同里說明了風險，并約定投資者風險自擔，現(xiàn)在發(fā)生了虧損，就想讓營業(yè)部承擔，這種要求是不合理的。眼看談不攏，趙某撥打了12386熱線尋求幫助。

　　熱線接到趙某投訴后，立即將其轉(zhuǎn)給廣東證監(jiān)局處理。該局一方面派員趕赴營業(yè)部現(xiàn)場進行核查，另一方面要求營業(yè)部所在公司總部對該基金銷售的適當性，特別是產(chǎn)品評級、宣傳內(nèi)容、客戶風險匹配等情況進行全面自查。綜合各方面因素，公司認為，因在適當性管理方面存在疏漏，導致了風險錯配的后果，公司本身應承擔主要責任。

　　為了彌補投資者損失，公司主動提供了多種補救措施供投資者選擇，包括發(fā)行集合資產(chǎn)管理計劃與原基金對接；對不愿意接受產(chǎn)品對接方案的客戶，公司按照客戶損失情況直接給予經(jīng)濟補償。

　　2014年11月，12386熱線先后接到柳女士和李先生投訴。柳女士計劃賣基金打新股，申請快速贖回廣東轄區(qū)D基金公司的貨幣基金，并用當天的贖回款打新股。但因D公司墊資額度使用完畢，導致基金贖回失敗，打新股的想法落空。

　　12386熱線通過廣東證監(jiān)局將上述訴求轉(zhuǎn)相關(guān)機構(gòu)處理。廣東局要求相關(guān)機構(gòu)派專人與投資者溝通，解釋到位、以理服人，同時改進服務(wù)，防微杜漸，以防類似投訴發(fā)生。

　　D公司在接到熱線轉(zhuǎn)辦單后，多次與柳女士溝通，并給出解決方案。公司的耐心和細心終于打動了柳女士，柳女士也意識到自己把打新股的資金都寄希望基金贖回款，忽略了墊資額度的限制，沒有準備后補方案，自身也存在過錯。最終，雙方達成一致，握手言和，并致電12386熱線撤訴。