風險錯配投資者受損 證券公司主動擔責
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2015年06月04日 08:31:19來源:證券日報
12386熱線不光能為股民及時地提供幫助,也為廣大“基民”提供了很多幫助。
《證券日報》記者了解到, 投資者趙某手頭有筆閑錢,平時總是聽人家說買基金賺錢多,于是來到家附近某證券營業(yè)部了解情況。營業(yè)部的工作人員熱情地接待了他,聽清其來意后,向他推薦了一只封閉期為1年的債券型基金。趙某看到基金購買合同上密密麻麻的條款,一頭霧水,對營業(yè)部工作人員說,這合同我就不細看了,我只想問一句,買這只基金會虧錢嗎?營業(yè)部工作人員答復,這是債券型基金,收益不錯,風險很小。
封閉期滿后,趙某發(fā)現(xiàn)自己購買的基金不僅沒有贏利,還虧了本,于是到營業(yè)部討說法。可營業(yè)部認為,合同里說明了風險,并約定投資者風險自擔,現(xiàn)在發(fā)生了虧損,就想讓營業(yè)部承擔,這種要求是不合理的。眼看談不攏,趙某撥打了12386熱線尋求幫助。
熱線接到趙某投訴后,立即將其轉(zhuǎn)給廣東證監(jiān)局處理。該局一方面派員趕赴營業(yè)部現(xiàn)場進行核查,另一方面要求營業(yè)部所在公司總部對該基金銷售的適當性,特別是產(chǎn)品評級、宣傳內(nèi)容、客戶風險匹配等情況進行全面自查。綜合各方面因素,公司認為,因在適當性管理方面存在疏漏,導致了風險錯配的后果,公司本身應承擔主要責任。
為了彌補投資者損失,公司主動提供了多種補救措施供投資者選擇,包括發(fā)行集合資產(chǎn)管理計劃與原基金對接;對不愿意接受產(chǎn)品對接方案的客戶,公司按照客戶損失情況直接給予經(jīng)濟補償。
2014年11月,12386熱線先后接到柳女士和李先生投訴。柳女士計劃賣基金打新股,申請快速贖回廣東轄區(qū)D基金公司的貨幣基金,并用當天的贖回款打新股。但因D公司墊資額度使用完畢,導致基金贖回失敗,打新股的想法落空。
12386熱線通過廣東證監(jiān)局將上述訴求轉(zhuǎn)相關(guān)機構(gòu)處理。廣東局要求相關(guān)機構(gòu)派專人與投資者溝通,解釋到位、以理服人,同時改進服務(wù),防微杜漸,以防類似投訴發(fā)生。
D公司在接到熱線轉(zhuǎn)辦單后,多次與柳女士溝通,并給出解決方案。公司的耐心和細心終于打動了柳女士,柳女士也意識到自己把打新股的資金都寄希望基金贖回款,忽略了墊資額度的限制,沒有準備后補方案,自身也存在過錯。最終,雙方達成一致,握手言和,并致電12386熱線撤訴。


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