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融資模式制約歐洲經濟復蘇

  英國《金融時報》2月24日評論,過去5年,歐洲推動經濟復蘇采取的主要措施,是強化銀行體系,提高資本配置的有效性,發掘整個歐洲大陸的經濟發展潛力。文章認為,70%左右的歐洲企業通過銀行貸款取得外部融資,30%來自證券市場。而美國這一情況正相反。造成這一現象的主要原因是歐洲中小企業占主體,同時這也造成中小企業對銀行貸款的依賴,互為因果。金融危機暴露了這種銀行依賴模式的弱點。大企業可以直接到資本市場融資,比小企業表現更佳,而小企業更依賴銀行,在銀行緊縮信貸時更易受打擊。為此,歐洲需要吸取教訓,建立以市場為基礎的金融體系。當前,國際金融監管傾向于要求銀行資本更充足,貸款更謹慎,這在一定程度上加重了中小企業的窘境。文章提出三種解決辦法:一是提高銀行系統自身功能,增強貸款靈活性和自由度;二是挖掘資本市場潛力,允許借款人有多樣性的融資渠道,比如利用風險資本和私人股權來資助企業新項目和新技術;三是發展證券市場,資產抵押證券不僅能增加抵押貸款和消費融資,也能使小企業在銀行資產負債表外獲得借款。文章認為,根深蒂固的觀念和模式很難改變,資本市場鏈條的每個環節都需要健全,這要求主管部門如英國30年前所做的那樣進行變革,盡快建立資本市場聯盟,支持經濟發展和創造就業,充分實現歐洲的經濟潛力。

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