中國投資者蜂擁購買理財(cái)產(chǎn)品 偏好低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品
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日媒:中國理財(cái)產(chǎn)品面臨越來越高的違約風(fēng)險(xiǎn)
2014-02-20 17:48:16
參考消息網(wǎng)2月20日?qǐng)?bào)道外媒稱,在中國被稱為理財(cái)產(chǎn)品的高回報(bào)金融產(chǎn)品正在面臨越來越高的違約風(fēng)險(xiǎn)。由于一些吸引了大筆投資的煤炭企業(yè)陷入經(jīng)營惡化,(個(gè)別理財(cái)產(chǎn)品)已經(jīng)出現(xiàn)本金和利息都難以支付的情況。年內(nèi)到期的理財(cái)產(chǎn)品預(yù)計(jì)規(guī)模高達(dá)3.5萬億元,中國經(jīng)濟(jì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)正在上升。
據(jù)日本《每日新聞》2月19日?qǐng)?bào)道,所謂理財(cái)產(chǎn)品,是指由被稱為信托公司的資產(chǎn)管理公司利用從投資者手中籌集的資金向煤炭開采企業(yè)等提供融資,并在一定期限后向投資者支付本金和利息的獲利模式。理財(cái)產(chǎn)品由銀行代為銷售,購買者多為個(gè)人投資者,利息大大高于銀行3%左右的定期利率。
但是本月12日,吉林信托近10億元項(xiàng)目陷入兌付危機(jī)。該項(xiàng)目融資企業(yè)、山西聯(lián)盛能源已于2013年申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù),無法如約兌付。
報(bào)道稱,吉林信托推出的該款理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)率高達(dá)9%以上,共募得資金9.727億元。產(chǎn)品委托中國建設(shè)銀行代為銷售,吸引了大批個(gè)人投資者。為避免發(fā)生債務(wù)違約,山西省政府及銀行方面已經(jīng)開始采取行動(dòng)。
據(jù)報(bào)道,聯(lián)盛能源成立于2002年,借助2008年金融危機(jī)后政府出臺(tái)大規(guī)模刺激政策導(dǎo)致煤炭價(jià)格飆升的東風(fēng),通過多次收購大規(guī)模拓展事業(yè)。企業(yè)經(jīng)營者豪擲7000萬嫁女一事也一度成為話題。隨著經(jīng)濟(jì)增速放緩,煤炭價(jià)格急跌,企業(yè)難以支付收購款項(xiàng),累積負(fù)債達(dá)300億元。
2014年1月,另一家信托公司“中誠信托”經(jīng)中國工商銀行委托銷售的一款總額30億元的理財(cái)產(chǎn)品也陷入違約危機(jī)。直到到期前四天,才最終確定向投資者支付本金。有觀點(diǎn)認(rèn)為是地方政府出資援助才避免了違約的發(fā)生。
報(bào)道認(rèn)為,原本理財(cái)產(chǎn)品就是一種被稱為影子銀行的不透明資金籌集手段。企業(yè)本應(yīng)向銀行尋求貸款,但采煤、房地產(chǎn)開發(fā)等發(fā)展過熱行業(yè)被限制融資。信托資金于是借機(jī)向這些企業(yè)提供資金,從中獲利。僅粗略統(tǒng)計(jì)便發(fā)現(xiàn),不少融資項(xiàng)目可能成為呆賬。
據(jù)野村國際(香港)的計(jì)算,2012至2014年1月間,共有28款金融產(chǎn)品陷入違約危機(jī)。現(xiàn)在的情況是,信托公司要填補(bǔ)巨額虧損,就需要地方政府出手相救,如果持續(xù)給予援助,勢必助長投資者的樂觀心理,認(rèn)為即使投資失敗也終歸會(huì)有人出手,這將導(dǎo)致事態(tài)進(jìn)一步惡化。野村國際預(yù)計(jì)2014年年內(nèi)將有3.5萬億規(guī)模的理財(cái)產(chǎn)品到期,如果沒有(政府)援助,屆時(shí)還將出現(xiàn)更多違約的情況。除了信托公司和投資者,地方政府及銀行的損失也將增加,從而拖累整個(gè)經(jīng)濟(jì),引發(fā)金融系統(tǒng)的動(dòng)蕩。(編譯/劉林)


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