銀行里兜售理財(cái)產(chǎn)品詐騙7億
富麗堂皇的裝修、訓(xùn)練有素的職員、咖啡和奶茶的貼心服務(wù)……有誰(shuí)想到,“高大上”的銀行大客戶室里竟會(huì)發(fā)生觸目驚心的騙局。日前,一個(gè)涉案金額達(dá)7億多元的騙局在廣東多地爆發(fā)。深圳中匯盈信進(jìn)取九號(hào)投資企業(yè)、廣州中澤匯融七號(hào)投資企業(yè)兩個(gè)私募基金的200多名投資者陷入恐慌。他們抱著一線希望四處奔走,試圖挽回巨額損失。而一些銀行職員則被曝在大客戶室長(zhǎng)期、公開(kāi)兜售涉嫌詐騙的理財(cái)產(chǎn)品。
大客戶室里的騙局
江門(mén)企業(yè)家老譚沒(méi)有料到,其在光大銀行珠海分行營(yíng)業(yè)部購(gòu)買(mǎi)的3000多萬(wàn)元理財(cái)產(chǎn)品竟血本無(wú)歸。
2014年4月8日,老譚和妻子駕車(chē)來(lái)到位于珠海市海濱南路49號(hào)的光大銀行珠海分行。由于是大客戶,老譚一如既往地被客戶經(jīng)理藍(lán)某迎入了其中的“百島之城”客戶室。端上熱茶熱情寒暄后,藍(lán)某開(kāi)始推銷(xiāo):“您在銀行里的錢(qián)到期了,為什么不買(mǎi)個(gè)收益率高點(diǎn)的產(chǎn)品?‘中匯盈信九號(hào)’是我們銀行的產(chǎn)品,安全可靠,利息11%。”
老譚告訴記者,他在光大銀行打理資金業(yè)務(wù)已近8年,藍(lán)某服務(wù)周到,家里缺人手的時(shí)候還會(huì)來(lái)幫些小忙。“很信任她。頭腦一熱,就買(mǎi)了。”說(shuō)起經(jīng)過(guò),老譚很后悔。他妻子當(dāng)場(chǎng)在藍(lán)某辦公室通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出3120萬(wàn)元到基金賬戶。
9月30日,藍(lán)某來(lái)電說(shuō)產(chǎn)品出事了,并第一次承認(rèn)不是銀行的產(chǎn)品。接完電話,老譚像挨了當(dāng)頭一棒,此后的事情更令他驚心:光大銀行不承認(rèn)“中匯盈信九號(hào)”是通過(guò)銀行賣(mài)給客戶的,維權(quán)過(guò)程中,還要求客戶出示錄音或錄像以自證。
類(lèi)似的騙局也在交通銀行廣州耀中支行內(nèi)發(fā)生。退休教師老李稱,在這家銀行里,他和其他20多位投資者分別簽下近3000萬(wàn)元的協(xié)議,涉事的有原支行副行長(zhǎng)楊某,職員黃某、周某和蔡某。
據(jù)初步調(diào)查,“中匯盈信九號(hào)”涉事金額達(dá)7億多元,200多人血本無(wú)歸。
和“中匯盈信九號(hào)”相關(guān)的騙局還有“中澤匯融七號(hào)”。這一私募產(chǎn)品為廣東益民旅游休閑服務(wù)有限公司(五豐行關(guān)聯(lián)企業(yè))募集資金,涉事金額較少,但據(jù)受害者統(tǒng)計(jì)也有3000多萬(wàn)元。
騙局因資金鏈斷裂暴露
深圳中匯盈信基金管理有限公司成立于2011年,“中匯盈信九號(hào)”募資用途為向縱橫天地電子商旅服務(wù)有限公司發(fā)放貸款。
記者在《深圳中匯盈信進(jìn)取九號(hào)投資企業(yè)(有限合伙)說(shuō)明書(shū)》上看到,該產(chǎn)品采取了土地抵押等風(fēng)控措施:縱橫天地關(guān)聯(lián)企業(yè)五豐行投資管理有限公司承諾以其持有的面積為140787.78平方米土地使用權(quán)提供抵押。但記者拿到的廣州市國(guó)土房地產(chǎn)檔案館提供的資料表明,該處房地產(chǎn)的所有者為“廣東物資集團(tuán)公司”,并早已抵押給銀行。說(shuō)明這是一個(gè)騙局的細(xì)節(jié)還有,很多受害人的購(gòu)買(mǎi)憑證竟是“產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)”而非正式協(xié)議。
更不可思議的是,這個(gè)名為“中匯盈信九號(hào)”的私募基金根本就沒(méi)有經(jīng)過(guò)相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的審批。警方稱,2013年,深圳中匯盈信基金公司負(fù)責(zé)人盧某獲悉縱橫天地有融資需求,雙方約定每筆24%的年化收益。此后,基金公司在一些銀行進(jìn)行募資,許諾投資人可以根據(jù)投資條件不同獲6.5%-14%的年化收益。2014年9月18日,縱橫天地董事長(zhǎng)陳澤良死亡,公司資金鏈斷裂,“私募騙局”暴露。
“飛單”頻發(fā)索賠無(wú)門(mén)
銀監(jiān)系統(tǒng)一位不愿具名的人士將銀行職員售賣(mài)中匯、中澤私募基金的行為稱為“飛單”。他說(shuō),近年來(lái),涉及銀行員工私自銷(xiāo)售非本行自主發(fā)行、授權(quán)和簽訂代銷(xiāo)協(xié)議的私募基金等第三方理財(cái)產(chǎn)品的事件時(shí)有發(fā)生。
兩家銀行均認(rèn)為,產(chǎn)品不是銀行產(chǎn)品,也不是銀行代理產(chǎn)品,銀行并未在合同上蓋章,有沒(méi)有責(zé)任需要由公檢法部門(mén)來(lái)定。對(duì)銀行方面的說(shuō)法,不少受害者稱,分明是在銀行里進(jìn)行的交易,對(duì)方還穿著制服,怎么一下子就成為離職員工了呢?“上班時(shí)間,穿著銀行制服在銀行的大客戶室里面簽訂協(xié)議,而且一次劃轉(zhuǎn)3120萬(wàn)元,銀行沒(méi)有異議。要知道,平時(shí)我們調(diào)動(dòng)200萬(wàn)以上,銀行行長(zhǎng)就會(huì)出來(lái)問(wèn)是不是沒(méi)有服務(wù)好。”老譚既生氣又費(fèi)解。
“銀行確實(shí)沒(méi)有在上面蓋章。但我們以前很多在銀行買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品沒(méi)有銀行蓋章都得到了兌付,難道是職員一直在銀行非法銷(xiāo)售?銀行的監(jiān)管又在哪里?”受害者李永生說(shuō)。他向記者提供了從2010年至2013年期間在交通銀行購(gòu)買(mǎi)的“中融—民生發(fā)展1號(hào)”信托產(chǎn)品,記者發(fā)現(xiàn)上面確實(shí)沒(méi)有銀行蓋章。
在“私募基金騙局”中的受害者,既有老譚這樣的企業(yè)家,也有退休教師、公務(wù)員、足球教練,其中不少還是海外人士。由于部分受害人幾乎是傾家投入,有人因此進(jìn)了醫(yī)院。


- 外媒:亞洲經(jīng)濟(jì)減速回歸均值是常態(tài)
- 俄媒稱奧巴馬或?qū)⒑炐聦?duì)俄制裁法令
- 俄央行第一副行長(zhǎng)稱俄外匯市場(chǎng)危險(xiǎn)
- 本田在華召回50萬(wàn)輛高田氣囊隱患車(chē)
- 小米在印恢復(fù)銷(xiāo)售 專利案擇日再審


- 搶先看!2014年投英中資企業(yè)活力榜25強(qiáng)出爐
- 為“設(shè)計(jì)嬰兒”開(kāi)路? 英國(guó)或允許胚胎含三人基因
- 美馬路“女殺手”開(kāi)車(chē)撞人群 致1死12傷
- 普京今舉行年度記者會(huì) 專家預(yù)測(cè)盧布、烏克蘭唱主角
- 圖解:美國(guó)古巴關(guān)系116年恩怨錄


- 搶先看!2014年投英中資企業(yè)活力榜25強(qiáng)出爐
- 為“設(shè)計(jì)嬰兒”開(kāi)路? 英國(guó)或允許胚胎含三人基因
- 美馬路“女殺手”開(kāi)車(chē)撞人群 致1死12傷
- 普京今舉行年度記者會(huì) 專家預(yù)測(cè)盧布、烏克蘭唱主角
- 圖解:美國(guó)古巴關(guān)系116年恩怨錄


- 吳鎮(zhèn)宇確定不參演《爸爸去哪兒2大電影》“心永遠(yuǎn)在一起!”
- 周杰倫《哎呦,不錯(cuò)哦》專輯封面曝光
- 《匆匆那年》破4.5億奪2014賀歲檔前半程票房冠軍
- 《紐約時(shí)報(bào)》年度好書(shū)揭曉 女作家上榜率超男性
- 迪士尼1927年動(dòng)畫(huà)膠片挪威現(xiàn)世 此前世間僅存一份25秒拷貝