安邦控股民生銀行 海外三度收購引發(fā)關(guān)注
頻頻追買民生銀行和招商銀行而名聲大噪的安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司(簡稱“安邦保險(xiǎn)”),終于收獲了勝利果實(shí),正式成為民生銀行大股東。
此前10月份,安邦保險(xiǎn)先后收購紐約華爾道夫酒店和比利時(shí)保險(xiǎn)公司FIDEA,引發(fā)熱議。12月16日,安邦保險(xiǎn)又宣布收購已有260年歷史的比利時(shí)德爾塔·勞埃德銀行。有媒體統(tǒng)計(jì),這三次海外收購超過150億元人民幣。
“買買買”背后,除了財(cái)務(wù)投資外,進(jìn)入董事會(huì)成為市場解讀的主要目標(biāo)。12月4日晚間,保監(jiān)會(huì)通過了安邦保險(xiǎn)注冊資本由300億元增至619億元,安邦保險(xiǎn)注冊資本金成為業(yè)內(nèi)第一。“不差錢”的安邦,除增持銀行股外,眼下又傳出收購信托等牌照。在安邦的金控版圖中,已將保險(xiǎn)、租賃、證券、銀行牌照握在手中,業(yè)內(nèi)看來,安邦保險(xiǎn)正向全牌照的金融控股集團(tuán)化布局靠近。
連續(xù)增持民生終成大股東
12月18日晚,民生銀行發(fā)布公告稱,截至12月17日,安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司擁有公司有表決權(quán)股份總數(shù)的10%,為公司的第一大股東。原大股東劉永好旗下的新希望投資有限公司和南方希望實(shí)業(yè)有限公司合計(jì)持有民生銀行總股本的6.67%,成為第二大股東。
根據(jù)民生銀行公告,安邦保險(xiǎn)持有的10%有表決權(quán)股份,主要來源于兩部分,一部分是通過安邦人壽、安邦財(cái)險(xiǎn)、和諧健康和安邦保險(xiǎn)增持,占民生銀行總股本的9.06%。另一部分是中國中小企業(yè)投資有限公司將其持有的0.32億股民生銀行A股普通股股份(約占該行總股本的0.94%)的表決權(quán)委托給安邦保險(xiǎn)行使,委托期限為一年。
至此,安邦保險(xiǎn)成功掌控民生銀行。
12月10日晚間,招商銀行發(fā)布公告,截至12月9日,安邦財(cái)險(xiǎn)購買招商銀行股票累計(jì)達(dá)到25.22億股A股,占上市公司總股本的10.00%。去年12月9日,安邦財(cái)險(xiǎn)首次增持招商銀行11.33億股A股。首次舉牌之后,安邦保險(xiǎn)不斷在二級市場上進(jìn)行增持。
招商銀行的公告顯示,今年6-12月的7個(gè)月中,安邦財(cái)險(xiǎn)分別在6、7、8、10、11、12月,6個(gè)月增持招行A股股份。目前安邦保險(xiǎn)持有招商銀行的總股本為10%,已接近第一大股東的持股比例。
根據(jù)港交所提供的數(shù)據(jù)計(jì)算,對招商銀行的增持,安邦保險(xiǎn)耗資超180億元。根據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),對民生銀行的增持,安邦保險(xiǎn)耗資超150億元。
追買招商民生覬覦董事會(huì)席位
安邦保險(xiǎn)連續(xù)增持民生、招商,不少分析人士認(rèn)為,增持不僅僅是財(cái)務(wù)投資,安邦保險(xiǎn)的目的,是謀求董事會(huì)席位,并實(shí)現(xiàn)最終控股。
一位大型保險(xiǎn)公司高管認(rèn)為,在中國目前的金融市場上,銀行業(yè)的資產(chǎn)相對而言還是不錯(cuò)的,盈利能力很強(qiáng),遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過保險(xiǎn)業(yè)。
不過另一位保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)學(xué)者認(rèn)為,安邦保險(xiǎn)明顯有控股銀行的意圖,其目的就是參與銀行的管理,實(shí)現(xiàn)綜合經(jīng)營。如果是財(cái)務(wù)投資的話,不會(huì)頻繁增持一家銀行,因?yàn)槌掷m(xù)投資一家銀行風(fēng)險(xiǎn)比較大,不太符合分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。
值得注意的是,在舉牌民生銀行之前,安邦保險(xiǎn)已經(jīng)向民生銀行提議將集團(tuán)董事、副總裁姚大鋒增補(bǔ)進(jìn)民生銀行董事席位。在民生銀行關(guān)于12月23日將召開的股東大會(huì)通知中,普通決議案最后一項(xiàng)即為關(guān)于增補(bǔ)姚大鋒先生為公司第六屆董事會(huì)董事的議案。
在今年增持招商銀行之前,2013年期間,安邦保險(xiǎn)曾嘗試進(jìn)入招商銀行董事會(huì),但被否決。
2013年3月28日,招商銀行第八屆董事會(huì)第四十三次會(huì)議審議通過了第九屆董事會(huì)候選人名單,時(shí)任安邦保險(xiǎn)集團(tuán)副董事長、副總裁兼安邦人壽董事長的朱藝位列10名股東董事候選人之一。但在2013年5月31日股東大會(huì)的41項(xiàng)議案中,“審議及批準(zhǔn)委任朱藝女士為本公司非執(zhí)行董事”是唯一一項(xiàng)被否決的議案。當(dāng)時(shí),安邦僅持有招行2.76%的股份。
海外三度收購引發(fā)關(guān)注
此前安邦保險(xiǎn)因海外收購而名聲大噪。10月6日,安邦保險(xiǎn)斥資19.5億美元(約合120億元人民幣)收購美國紐約地標(biāo)建筑華爾道夫酒店,此舉引發(fā)全球媒體關(guān)注。
10月13日,安邦保險(xiǎn)收購比利時(shí)保險(xiǎn)公司FIDEA。有報(bào)道稱“成本或超2億歐元,約合人民幣15億元”。
12月16日安邦保險(xiǎn)以100%股權(quán)收購久負(fù)盛名的比利時(shí)金融機(jī)構(gòu)——德爾塔·勞埃德銀行。消息顯示,此次收購價(jià)格為2.19億歐元(折合人民幣約17億元)。至此,安邦保險(xiǎn)海外收購花掉超過150億元人民幣。
德爾塔·勞埃德銀行歷史悠久,開業(yè)至今已260多年,主要面向高端私人銀行和企業(yè)客戶,提供存貸款和資產(chǎn)管理等金融產(chǎn)品和服務(wù)。該銀行是安邦集團(tuán)此前已收購的FIDEA保險(xiǎn)公司的重要銀行合作伙伴。
一位保險(xiǎn)業(yè)分析人士認(rèn)為,在比利時(shí),銀保業(yè)務(wù)占壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的比例已經(jīng)超過了50%。所以安邦此次收購,是從戰(zhàn)略上實(shí)現(xiàn)銀行+保險(xiǎn)業(yè)務(wù)布局。安邦保險(xiǎn)表示,將致力于將其與FIDEA保險(xiǎn)的資源進(jìn)行全面整合,充分發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)。據(jù)了解,德爾塔·勞埃德銀行正是FIDEA保險(xiǎn)公司的重要合作伙伴。
安邦保險(xiǎn)表示,比利時(shí)是歐盟總部所在地,安邦保險(xiǎn)將憑借對個(gè)人和中小企業(yè)提供全面金融服務(wù)的專業(yè)經(jīng)驗(yàn),以比利時(shí)為起點(diǎn),逐步覆蓋整個(gè)歐洲,在歐洲范圍內(nèi)為當(dāng)?shù)乜蛻艏爸袊蛻籼峁┩昝婪?wù)體驗(yàn)。據(jù)透露,安邦保險(xiǎn)未來還將繼續(xù)在全球范圍內(nèi)尋找合適的投資機(jī)會(huì),按照既定的國際化戰(zhàn)略,逐步搭建全球網(wǎng)絡(luò)。
不差錢 金控雛形顯現(xiàn)
對于安邦動(dòng)輒幾十億、上百億的大手筆收購,一位大型保險(xiǎn)公司高管感慨,“這種大手筆,不是一般的保險(xiǎn)公司,尤其是民營保險(xiǎn)公司能做到的。”
據(jù)了解,保險(xiǎn)公司的投資資金一方面來源于保費(fèi)收入,另一方面來源于注冊資本金。
從保費(fèi)收入來看,安邦的保險(xiǎn)業(yè)務(wù),處在行業(yè)中游水平。保監(jiān)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示,2014年1-10月,安邦保險(xiǎn)的財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入為41.87億元,在中資保險(xiǎn)公司中位列第17位;人身保險(xiǎn)保費(fèi)收入為430.43億元,排名第8位。
“僅從安邦財(cái)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)的保費(fèi)收入來看,如果除掉賠付和一年期返還之外,保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入沒剩多少錢,” 上述大型保險(xiǎn)公司高管認(rèn)為,主要還是拿著資本金做投資。
12月4日,中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布“關(guān)于安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司變更注冊資本的批復(fù)”,同意安邦保險(xiǎn)注冊資本增至619億元。僅以注冊資本金論,已是行業(yè)第一。
“這么多錢怎么用”也成為業(yè)界關(guān)心的一個(gè)焦點(diǎn)。
截至去年年底,安邦財(cái)險(xiǎn)、安邦人壽的償付能力高達(dá)1536%和801%,均遠(yuǎn)高于監(jiān)管需求。“業(yè)務(wù)量小,它的資本金已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了它的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)量所需要的償付能力的要求。”上述大型險(xiǎn)企高管認(rèn)為,這些資金唯一可能的用途,就是用來收購。
近日有媒體稱,安邦保險(xiǎn)與天津信托進(jìn)行意向收購,欲將信托牌照收入麾下。記者曾就此咨詢安邦保險(xiǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人,其解釋稱對此事不清楚,如有消息將會(huì)進(jìn)一步告知。
一位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,安邦保險(xiǎn)爭取金融全牌照,布局金控集團(tuán)的動(dòng)作十分明顯。
從目前來看,安邦保險(xiǎn)在爭取金融全牌照的同時(shí),金控雛形顯現(xiàn),目前已擁有保險(xiǎn)、銀行、租賃、證券等多種業(yè)務(wù),正向金融控股集團(tuán)化布局靠近。


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