64.4%

　　中行外匯資金運(yùn)營(yíng)市場(chǎng)占有率同業(yè)第一

　　自2012年全球外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理政策試點(diǎn)以來(lái)，外匯管理總局已先后批準(zhǔn)全國(guó)73家試點(diǎn)企業(yè)開(kāi)辦外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)，其中47家企業(yè)選擇了中國(guó)銀行，市場(chǎng)占有率為64.4%，位于同業(yè)第一。

　　900余家

　　中行海外機(jī)構(gòu)和代理行網(wǎng)絡(luò)覆蓋全球

　　中國(guó)銀行是國(guó)際化程度最高的中資商業(yè)銀行。目前，中國(guó)銀行擁有900余家海外機(jī)構(gòu)和覆蓋全球的代理行網(wǎng)絡(luò)，跨境現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)覆蓋香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)及亞太、歐非、北美等40個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

　　中國(guó)銀行是國(guó)際化程度最高的中資商業(yè)銀行。圖為廈門中行大樓。（廈門中行供圖）

　　中行為廈門地區(qū)集團(tuán)客戶提供一站式、全方位、專業(yè)化的現(xiàn)金管理服務(wù)。

　　本報(bào)訊（記者 呂洋 通訊員 吳順偉）今年6月1日，國(guó)家外匯管理局下發(fā)《跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理規(guī)定（試行）》，跨國(guó)公司外匯集中運(yùn)營(yíng)試點(diǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)辦范圍擴(kuò)大至全國(guó)。近日，記者從廈門中行獲悉，廈門地區(qū)剛開(kāi)放的首批跨國(guó)公司外匯集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)全部落戶廈門中行。

　　據(jù)了解，自2012年全球外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理政策試點(diǎn)以來(lái)，外匯管理總局已先后批準(zhǔn)全國(guó)73家試點(diǎn)企業(yè)開(kāi)辦外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)，其中47家企業(yè)選擇了中國(guó)銀行，市場(chǎng)占有率為64.4%，位于同業(yè)第一。

　　今年6月，跨國(guó)公司外匯集中運(yùn)營(yíng)試點(diǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)辦范圍擴(kuò)大至全國(guó)，政策實(shí)施后，廈門中行迅速采取行動(dòng)，與廈門市幾家大型企業(yè)密切聯(lián)系，為企業(yè)個(gè)性化定制跨境外匯資金池運(yùn)營(yíng)方案，在廈門外匯局向國(guó)家外匯管理總局報(bào)送的6家企業(yè)名單，中行就占據(jù)5家，且其中3家獲批的企業(yè)全部落戶中行。

　　據(jù)了解，此次獲批的3家集團(tuán)企業(yè)，包括兩家大型國(guó)有企業(yè)集團(tuán)和一家大型外企，其中兩家大型國(guó)有企業(yè)集團(tuán)均為中國(guó)貿(mào)易行業(yè)500強(qiáng)企業(yè)，進(jìn)出口額連續(xù)多年在廈門市當(dāng)?shù)匚痪忧傲校昀塾?jì)跨境收支超50億美元。另一大型外企為境外某上市公司在廈門投資的制造業(yè)企業(yè)，其在相關(guān)領(lǐng)域處于龍頭地位，年累計(jì)跨境收支超80億美元。

　　相關(guān)新聞

　　中行全球網(wǎng)絡(luò) 領(lǐng)跑跨境現(xiàn)金管理

　　“世界·無(wú)界-中銀全球現(xiàn)金管理”品牌得到廣泛認(rèn)可

　　近年來(lái)，廈門中行依托中行遍布全球的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、高效的業(yè)務(wù)流程和雄厚的科技力量，一直致力于為廈門地區(qū)集團(tuán)客戶提供一站式、全方位、專業(yè)化的現(xiàn)金管理服務(wù)。今年上半年，中國(guó)銀行現(xiàn)金管理平臺(tái)集團(tuán)客戶同比增長(zhǎng)逾34%，中行“世界·無(wú)界-中銀全球現(xiàn)金管理”品牌形象持續(xù)提升。

　　具體來(lái)說(shuō)，現(xiàn)金管理是一種現(xiàn)代銀行服務(wù)的藝術(shù)，它根植于企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程之中，為企業(yè)現(xiàn)金流管理提供可視、可控、可運(yùn)作的服務(wù)，優(yōu)化企業(yè)財(cái)務(wù)績(jī)效表現(xiàn)。跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)將打通跨國(guó)公司境內(nèi)、境外資金通道，實(shí)現(xiàn)資金雙向流動(dòng)，降低集團(tuán)整體融資規(guī)模和成本、提高集團(tuán)整體資金收益和使用效率，實(shí)現(xiàn)全球資金一體化管理。

　　據(jù)了解，中國(guó)銀行是國(guó)際化程度最高的中資商業(yè)銀行。目前，中國(guó)銀行擁有900余家海外機(jī)構(gòu)和覆蓋全球的代理行網(wǎng)絡(luò)，跨境現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)覆蓋香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)及亞太、歐非、北美等40個(gè)國(guó)家和地區(qū)。中銀全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)堅(jiān)持境內(nèi)、境外兩個(gè)市場(chǎng)同步推進(jìn)，發(fā)揮國(guó)際結(jié)算傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，為“走出去”“引進(jìn)來(lái)”企業(yè)提供全球暢通的橋梁紐帶，為客戶提供高效、快捷的跨境現(xiàn)金管理服務(wù)。

　　中國(guó)銀行把握市場(chǎng)脈搏，緊貼客戶需求，為企業(yè)客戶提供全球范圍內(nèi)7x24小時(shí)多時(shí)區(qū)、多幣種、多語(yǔ)言、多業(yè)務(wù)的一體化現(xiàn)金管理服務(wù)。既可支持企業(yè)客戶親臨銀行柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，又可通過(guò)網(wǎng)上銀行“現(xiàn)金管理服務(wù)專區(qū)”、銀企直聯(lián)主動(dòng)推送等渠道實(shí)現(xiàn)自助式服務(wù)，還能為跨國(guó)企業(yè)提供“一點(diǎn)接入、全球響應(yīng)”的SWIFT直連現(xiàn)金管理服務(wù)新渠道，助力企業(yè)全球資金有效運(yùn)營(yíng)。

　　經(jīng)過(guò)不懈努力，中國(guó)銀行“世界·無(wú)界-中銀全球現(xiàn)金管理”品牌得到業(yè)界及市場(chǎng)的廣泛的認(rèn)可，先后榮獲《環(huán)球金融》“2013年度中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行”、《歐洲貨幣》“2013年度中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行”、《亞洲銀行家》“2013年度香港最佳現(xiàn)金管理銀行成就獎(jiǎng)”等多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。未來(lái)，中國(guó)銀行將不斷提升產(chǎn)品功能和服務(wù)水平，致力于成為中國(guó)現(xiàn)金管理行業(yè)的領(lǐng)跑者和跨國(guó)企業(yè)首選的全球現(xiàn)金管理合作銀行。

　　背景

　　跨境外匯資金池

　　助力企業(yè)“走出去”

　　隨著中國(guó)企業(yè)加快“走出去”步伐，走出去的國(guó)家及地區(qū)范圍分布更加廣泛，對(duì)外直接投資增長(zhǎng)迅速，在境外的經(jīng)營(yíng)模式及資金運(yùn)作也日益復(fù)雜。企業(yè)不僅希望銀行提供包括集團(tuán)統(tǒng)一授信、國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資、現(xiàn)金管理等在內(nèi)的全球統(tǒng)一的金融服務(wù)，還更加傾向于選擇與自身業(yè)務(wù)分布匹配度高、具有全球網(wǎng)絡(luò)的國(guó)際性銀行提供服務(wù)，銀行的服務(wù)質(zhì)量也是重要的考量標(biāo)準(zhǔn)。

　　受制于原有的外匯管理模式，跨國(guó)企業(yè)境內(nèi)外資金運(yùn)作相對(duì)隔離，資金利用效率受限，操作復(fù)雜，稅收成本較高，無(wú)法實(shí)現(xiàn)全球資金統(tǒng)一運(yùn)作來(lái)有效進(jìn)行資金管理，因而企業(yè)建立資金中心的需求非常迫切。可以說(shuō)，跨國(guó)公司外匯集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的開(kāi)辦，就是通過(guò)有條件的聯(lián)通跨國(guó)企業(yè)境內(nèi)外資金池，簡(jiǎn)化外匯收付的操作手續(xù)，鼓勵(lì)、吸引跨國(guó)公司總部將全球性資金結(jié)算中心在中國(guó)落地。

　　鏈接

　　中行現(xiàn)金管理平臺(tái)

　　現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是指通過(guò)組合提供賬戶管理、收付款、資金匯劃、理財(cái)?shù)确?wù)，協(xié)助企業(yè)科學(xué)合理地管理賬戶和流動(dòng)資金頭寸，高效歸集、調(diào)劑內(nèi)部資金，加強(qiáng)資金保值增值，以提高資金流動(dòng)性、提升財(cái)務(wù)管理水平和獲取更高資金收益的銀行業(yè)務(wù)。

　　中行現(xiàn)金管理平臺(tái)可結(jié)合客戶自身的組織結(jié)構(gòu)特點(diǎn)和財(cái)務(wù)集中管理的具體需求，通過(guò)有機(jī)組合中行成熟、先進(jìn)的金融服務(wù)產(chǎn)品（資金匯劃、委托貸款、網(wǎng)上銀行、授信額度等），為客戶搭建兩個(gè)相互支撐的平臺(tái)（信息平臺(tái)和資金平臺(tái)，信息平臺(tái)及時(shí)準(zhǔn)確地反映賬戶信息，資金平臺(tái)則按照客戶的需要保證其賬戶資金的快捷匯劃），最終為客戶形成一整套現(xiàn)金管理解決方案。

　　產(chǎn)品特點(diǎn):

　　安全快捷方便地進(jìn)行資金匯劃，有效管理收付款；

　　統(tǒng)一管理企業(yè)集團(tuán)成員的賬戶，有效控制賬戶余額，靈活上收下?lián)苜Y金，及時(shí)獲取賬戶和交易信息，使企業(yè)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)集中管理；

　　統(tǒng)一運(yùn)作資金，集中富裕資金，獲取更多投資機(jī)會(huì)，減少多余借款，降低企業(yè)集團(tuán)資金成本，實(shí)現(xiàn)資金的流動(dòng)性與盈利性的統(tǒng)一。