方正集團(tuán)600億負(fù)債壓頂 消息稱央行下令停貸
近日,銀行系統(tǒng)消息傳出內(nèi)部消息:人民銀行已發(fā)布內(nèi)部指令,要求各大銀行不再向方正集團(tuán)發(fā)放新增貸款,并加緊回收過往貸款。
聯(lián)合資信發(fā)布的一份短期融資券評級報(bào)告顯示,截至2014年6月底。方正集團(tuán)資產(chǎn)總額1133.41億元,但以銀行借款、各種票據(jù)與短期融資券為主的短期債務(wù)達(dá)到157.33億元,加上包括信托及結(jié)構(gòu)化融資款為主的長期債務(wù),全部債務(wù)已達(dá)到驚人的600億元。為此,方正集團(tuán)每月需要籌資80億元用于還債和支付利息。
在面對總額高達(dá)600億元債務(wù)的背景下,遭遇銀行收緊銀根,方正集團(tuán)的資金鏈有可能將因此斷裂。
上市公司借貸不到50億
600億元的債務(wù),并沒有多少用到上市公司層面上。
從年報(bào)來看方正集團(tuán)旗下的上市公司,可以看到以下數(shù)據(jù):
中國高科,2013年末,短期借款3.75億元,長期借款2820萬元。擔(dān)保總額,3.54億元。
北大醫(yī)藥,2013年末短期借款8.87億元,應(yīng)付票據(jù)2.62億元,長期借款5.61億元。擔(dān)保總額2。11億元。
方正科技,短期借款5.95億元,長期借款1.19億元,截至2014年12月6日擔(dān)保總額4.46億元。
北大資源,2013年末累計(jì)向銀行借款14.58億港元,向關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放委托貸款13.95億港元。而上市公司北大資源本身的凈資產(chǎn)僅11.75億港元,向關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款的金額居然超過了自己的凈資產(chǎn)。北大資源年報(bào)稱為此方正集團(tuán)向北大資源提供了11.3億港元的銀行授信擔(dān)保。
而方正證券的資金流本身較為充沛。單從以上四家主要上市公司來看,長短期借款金額不到50億元。那么方正集團(tuán)高達(dá)157.33億元的短期融資、高達(dá)600億元負(fù)債項(xiàng)目背后,借貸資金究竟流向了何方?
灰色地帶之一夾層公司
身處方正集團(tuán)與上市公司中間的眾多夾層公司,和部分未見披露的上市公司子公司賬戶,是方正集團(tuán)資金流向的灰色地帶。
作為上市公司,北大醫(yī)藥年報(bào)中披露,2010年起,向母公司西南合成醫(yī)藥集團(tuán)有限公司發(fā)放委托貸款6.58億元。西南合成醫(yī)藥集團(tuán)有限公司即是介于北大醫(yī)藥與方正集團(tuán)中間的夾層公司。
方正集團(tuán)的夾層公司,與上市公司的資產(chǎn)交易極為頻繁,而資金流也較為神秘。
近期被廣泛曝光的北大資源集團(tuán)控股有限公司(資源集團(tuán)),是介于上市公司北大資源與方正集團(tuán)中間的2個(gè)夾層公司之一。
“代持門”中被舉報(bào)的細(xì)節(jié)透露了許多信息:資源集團(tuán)與方正集團(tuán)CEO李友的關(guān)聯(lián)公司深圳康隆和成都華鼎一起,為代持提供資金進(jìn)行認(rèn)購與解押股票。最終部分套現(xiàn)收益流向了李友的河南系兩家關(guān)聯(lián)公司,方正集團(tuán)的夾層公司資源集團(tuán),與李友的關(guān)聯(lián)公司深圳康隆和成都華鼎,以及河南系公司,顯然還有一本未公開的賬。
而由北大醫(yī)藥發(fā)放過委托貸款的夾層母公司西南合成集團(tuán),與李友的另一家關(guān)聯(lián)公司利德科技也發(fā)生過資產(chǎn)交易。
灰色地帶之二表外賬戶
近日,銀行系統(tǒng)人士還曝光了方正科技旗下子公司深圳方正信息系統(tǒng)有限公司(方正信息)近來存在著巨額的資金流轉(zhuǎn)。
爆料信息顯示,方正信息在浦發(fā)銀行杭州武林支行開立的以2359為尾數(shù)的賬戶,2012年度及2013年上半年,出現(xiàn)資金流轉(zhuǎn)約2000筆,涉及金額高達(dá)410億元。
僅以該賬戶2012年全年的流水看,轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出資金共計(jì)270億元,而上市公司方正科技2012年全年(包括子公司方正信息)在內(nèi),合并的總現(xiàn)金流(包括流入與流出)規(guī)模也才150.55億元。
也就是說,子公司方正信息的單個(gè)賬戶資金流量,超過了方正科技與所有子公司(包括方正信息在內(nèi))合并的總現(xiàn)金流。
如此重大的子公司賬戶,卻長期在方正科技的年報(bào)中被隱匿。
據(jù)李友曾經(jīng)的助手魏亞峰舉報(bào),上述隱匿賬戶絕非唯一,2004年,上會會計(jì)師事務(wù)所在審計(jì)中即已發(fā)現(xiàn),方正科技子公司東莞市方正科技電腦有限公司在財(cái)務(wù)報(bào)表以外私設(shè)有銀行賬戶,并通過銀行向該賬戶融入上千萬資金用于炒股。
事情被內(nèi)部消化后,上會會計(jì)師事務(wù)所獲得了方正科技以及方正集團(tuán)其它子公司的長期審計(jì)合約。
在以上種種灰色地帶之外,知情人士透露,方正集團(tuán)累計(jì)向李友等高管的私人公司擔(dān)保額度達(dá)到96億元。
一旦貸款引動的潮水與泡沫退去,裸泳者最終將暴露在沙灘上。


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