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保險(xiǎn)資管瞄準(zhǔn)第三方業(yè)務(wù) 組合類(lèi)產(chǎn)品成抓手

近日,多家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)在對(duì)新一年度工作的定調(diào)中強(qiáng)調(diào)壯大第三方業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)資管的第三方業(yè)務(wù),主要面向保險(xiǎn)公司同業(yè),以及銀行理財(cái)公司、信托公司、證券公司等類(lèi)型機(jī)構(gòu),受托管理同業(yè)保險(xiǎn)資金、銀行資金、基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金、職業(yè)年金等。

保險(xiǎn)資管瞄準(zhǔn)第三方業(yè)務(wù) 組合類(lèi)產(chǎn)品成抓手

來(lái)源:中國(guó)證券報(bào)    2023-02-13 07:33
2023-02-13 07:33 
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近日,多家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)在對(duì)新一年度工作的定調(diào)中強(qiáng)調(diào)壯大第三方業(yè)務(wù)。在多類(lèi)型機(jī)構(gòu)同臺(tái)競(jìng)技的大資管時(shí)代,發(fā)展第三方業(yè)務(wù)越來(lái)越成為保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)共識(shí)。其中,組合類(lèi)產(chǎn)品是保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)發(fā)力第三方業(yè)務(wù)的重要抓手,其穩(wěn)定優(yōu)良的業(yè)績(jī)表現(xiàn),是保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)獲得市場(chǎng)認(rèn)可、與其他類(lèi)型資管機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的王牌之一。

發(fā)力第三方業(yè)務(wù)

“投資板塊要持續(xù)提升投資能力,大力發(fā)展第三方資管業(yè)務(wù)。”中國(guó)人壽2023年工作會(huì)議提出。中國(guó)人壽集團(tuán)總裁蔡希良對(duì)旗下資管公司國(guó)壽資產(chǎn)2023年經(jīng)營(yíng)管理工作提出的三點(diǎn)具體要求中,第一條就是“要跳出保險(xiǎn)看資管,把握新趨勢(shì),時(shí)刻保持對(duì)發(fā)展環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)的警醒,緊盯財(cái)富管理新藍(lán)海,實(shí)現(xiàn)第三方業(yè)務(wù)更大突破。”

國(guó)壽資產(chǎn)總裁王軍輝表示,2023年將推進(jìn)“五個(gè)領(lǐng)先”,其中之一便是“力爭(zhēng)第三方規(guī)模增長(zhǎng)領(lǐng)先,打造高質(zhì)量發(fā)展強(qiáng)大引擎”。2023年,將加快重點(diǎn)突破,促進(jìn)第三方業(yè)務(wù)在更高水平上持續(xù)增長(zhǎng)。牢牢把握大資管時(shí)代和財(cái)富管理行業(yè)黃金發(fā)展機(jī)遇期,母子公司立足各自專(zhuān)業(yè)特色,強(qiáng)優(yōu)勢(shì)、補(bǔ)短板,相互補(bǔ)位、相互賦能,合力促進(jìn)第三方業(yè)務(wù)大提升。

中再資產(chǎn)總經(jīng)理李巍表示,2022年第三方業(yè)務(wù)取得重要突破,2023年將堅(jiān)持創(chuàng)新思維,奮力實(shí)現(xiàn)第三方業(yè)務(wù)提質(zhì)增量,加速多元化布局,不斷提高市場(chǎng)影響力。

延續(xù)此前“固一方拓三方,繪制新增長(zhǎng)曲線”的路徑,人保資產(chǎn)2023年工作會(huì)議提出,將深化“賦能工程”市場(chǎng)化改革,以“穩(wěn)收益,強(qiáng)協(xié)同”保障一方投資,以“擴(kuò)規(guī)模,增效益”拓展三方市場(chǎng)。

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為何多家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)給第三方業(yè)務(wù)劃重點(diǎn)?業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,第三方業(yè)務(wù)是檢驗(yàn)保險(xiǎn)資管全方面能力的“試金石”,是保險(xiǎn)資管真正從內(nèi)部受托走向市場(chǎng)化的標(biāo)志。

保險(xiǎn)資管的第三方業(yè)務(wù),主要面向保險(xiǎn)公司同業(yè),以及銀行理財(cái)公司、信托公司、證券公司等類(lèi)型機(jī)構(gòu),受托管理同業(yè)保險(xiǎn)資金、銀行資金、基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金、職業(yè)年金等。

在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),拓展第三方業(yè)務(wù)有利于豐富保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源,減弱其對(duì)股東關(guān)聯(lián)資金的依賴(lài)性,在競(jìng)爭(zhēng)中強(qiáng)化自身投資能力、擴(kuò)充資管規(guī)模,以創(chuàng)造更多管理費(fèi)收入,提升整體盈利能力。

此外,包括企業(yè)年金、職業(yè)年金、社保基金等在內(nèi)的養(yǎng)老金市場(chǎng)快速發(fā)展,為保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)第三方業(yè)務(wù)發(fā)展提供了機(jī)遇。業(yè)內(nèi)人士表示,隨著“十四五”時(shí)期我國(guó)第三支柱養(yǎng)老體系的加快建設(shè),保險(xiǎn)資管面對(duì)的資金管理需求將進(jìn)一步加大。

從多家保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)披露的第三方資產(chǎn)管理規(guī)模來(lái)看,泰康資產(chǎn)已突破18000億元,國(guó)壽資產(chǎn)突破5600億元,平安資管也在5000億元以上,陽(yáng)光資產(chǎn)在3000億元以上,大家資產(chǎn)超過(guò)2000億元。從比例來(lái)看,第三方業(yè)務(wù)占比較高的包括華泰資產(chǎn)、光大永明資產(chǎn)等機(jī)構(gòu),上述公司第三方業(yè)務(wù)占比多在80%以上。

依托資管產(chǎn)品突破

在大類(lèi)資產(chǎn)配置、長(zhǎng)久期資金管理、穩(wěn)健收益獲取、全面風(fēng)險(xiǎn)控制方面,目前險(xiǎn)資積累了一定優(yōu)勢(shì)。

組合類(lèi)保險(xiǎn)資管產(chǎn)品是保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)開(kāi)展第三方資管業(yè)務(wù)的重要途徑。近年來(lái),組合類(lèi)保險(xiǎn)資管產(chǎn)品中,包括第三方保險(xiǎn)資金、銀行資金和其他資金在內(nèi)的第三方資金占比持續(xù)提升。據(jù)業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì),目前已達(dá)到80%左右。

較好的收益表現(xiàn)也是保險(xiǎn)資管產(chǎn)品獲得認(rèn)可的基石。Wind數(shù)據(jù)顯示,2022年保險(xiǎn)資管產(chǎn)品業(yè)績(jī)普遍領(lǐng)先于公募同類(lèi)基金,其中固收類(lèi)中長(zhǎng)期純債類(lèi)及短期純債類(lèi)保險(xiǎn)資管產(chǎn)品當(dāng)年收益中位數(shù)分別為3.15%、2.67%,同類(lèi)公募基金收益中位數(shù)分別為2.35%、2.14%。混合類(lèi)及權(quán)益類(lèi)保險(xiǎn)資管產(chǎn)品收益中位數(shù)雖與公募基金均為負(fù)值,但普通股票型、指數(shù)增強(qiáng)型、靈活配置型等產(chǎn)品業(yè)績(jī)?nèi)孕》苴A公募基金。

對(duì)于保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)如何更好拓展第三方市場(chǎng),太平資產(chǎn)相關(guān)人士認(rèn)為,需要在持續(xù)強(qiáng)化投資研究、產(chǎn)品設(shè)計(jì)等核心能力建設(shè)的同時(shí),進(jìn)一步增強(qiáng)能力建設(shè)的深度和廣度,持續(xù)提高投資能力的專(zhuān)業(yè)性、產(chǎn)品設(shè)計(jì)的創(chuàng)新性,同時(shí)需要增強(qiáng)主動(dòng)開(kāi)發(fā)客戶的意識(shí)和能力。

在產(chǎn)品供給上,業(yè)內(nèi)人士建議,要形成品種齊全、特色鮮明的產(chǎn)品發(fā)展規(guī)劃和策略,通過(guò)跨領(lǐng)域的產(chǎn)品工具,擴(kuò)充不同投資領(lǐng)域、風(fēng)格特征、風(fēng)險(xiǎn)偏好的產(chǎn)品線。通過(guò)不同類(lèi)型產(chǎn)品的組合,豐富業(yè)務(wù)多樣性,持續(xù)開(kāi)發(fā)符合市場(chǎng)需求的差異化優(yōu)質(zhì)資管產(chǎn)品。

(薛瑾)

【責(zé)任編輯:刁云嬌】
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