為助力“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn)，越來越多的銀行理財公司正在積極布局ESG領(lǐng)域并發(fā)行ESG主題理財產(chǎn)品。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，銀行理財公司發(fā)行ESG主題理財產(chǎn)品既契合當(dāng)下的整體市場環(huán)境，也能夠探索多元化的理財業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為滿足市場需求、吸引客戶以及打造優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品奠定基礎(chǔ)。未來，銀行理財產(chǎn)品有望在產(chǎn)品類型、投資者門檻和市場培育上進(jìn)一步完善。

ESG主題產(chǎn)品數(shù)量不斷增長

銀行理財公司正在快馬加鞭發(fā)行ESG主題產(chǎn)品。12月7日，工銀理財鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強(qiáng)封閉式理財產(chǎn)品開始募集，作為固收類理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品為中低風(fēng)險。12月8日，興銀理財ESG悅動10號凈值型理財產(chǎn)品也開始募集。

中國證券報記者以“ESG”為關(guān)鍵詞在中國理財網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，今年11月，江西銀行、農(nóng)銀理財、天津銀行、工銀理財、青銀理財、廣銀理財、中郵理財、興銀理財?shù)绕煜鹿灿?0多只ESG主題理財產(chǎn)品開啟募集，包括封閉式和開放式產(chǎn)品。

截至目前，處在存續(xù)狀態(tài)的ESG主題銀行理財產(chǎn)品共167只。整體來看，ESG主題理財產(chǎn)品認(rèn)購起點較低、期限較長，同時風(fēng)險水平較低，整體風(fēng)格穩(wěn)健。從投資方向來看，ESG主題理財產(chǎn)品的投資品種以固定收益為主，重點投資標(biāo)的包括綠色債券、綠色ABS等，涵蓋清潔能源、節(jié)能環(huán)保、綠色建筑、污染防治、生態(tài)保護(hù)等領(lǐng)域。

普益標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，ESG理念與我國的持續(xù)健康發(fā)展理念相契合。隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，以及ESG投資在我國快速發(fā)展，未來ESG主題銀行理財產(chǎn)品有望加速發(fā)行。

加強(qiáng)權(quán)益類產(chǎn)品開發(fā)

目前，ESG主題銀行理財存續(xù)產(chǎn)品以固收類、混合類產(chǎn)品居多，權(quán)益類產(chǎn)品僅有1只，為光大理財發(fā)行的“陽光紅ESG行業(yè)精選”。

普益標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，ESG主題理財產(chǎn)品仍處于起步探索階段，理財公司資產(chǎn)配置風(fēng)格整體偏保守，在推出權(quán)益類ESG主題理財產(chǎn)品上還比較謹(jǐn)慎。在權(quán)益市場震蕩的背景下，投資者風(fēng)險偏好下行，策略穩(wěn)健、嚴(yán)控回撤的產(chǎn)品不僅順應(yīng)市場需求，也有利于理財公司加速布局ESG理財市場，搶占投資風(fēng)口。

業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，未來，ESG主題的銀行理財產(chǎn)品在基礎(chǔ)資產(chǎn)配置方面有望進(jìn)一步豐富，如延伸到權(quán)益類資產(chǎn)，包括ESG股票、低碳節(jié)能環(huán)保企業(yè)長期股權(quán)等。

中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院副院長施懿宸建議，銀行理財業(yè)需要進(jìn)一步創(chuàng)新ESG投資方式，加強(qiáng)權(quán)益類產(chǎn)品研究開發(fā)，深入挖掘民生、環(huán)保、普惠、養(yǎng)老等重點領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展需求。

持續(xù)做好市場培育

目前，ESG越來越成為資管機(jī)構(gòu)重點發(fā)力的領(lǐng)域。

由于當(dāng)前個人投資者對ESG主題理財?shù)恼w了解較少，個人投資者參與度仍有較大提升空間。施懿宸認(rèn)為，銀行理財業(yè)的ESG投資實踐需要通過制度設(shè)計和市場機(jī)構(gòu)積極推廣。比如，可通過投資門檻的合理設(shè)置，搭配制定適當(dāng)?shù)馁M率優(yōu)惠方案，鼓勵個人投資者主動了解ESG投資理念，進(jìn)而參與到ESG投資市場中。

在植信投資首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼研究院院長連平看來，創(chuàng)新型產(chǎn)品和業(yè)務(wù)被市場廣泛接受需要時間，財富管理機(jī)構(gòu)作為行業(yè)主體應(yīng)主動承擔(dān)起市場培育責(zé)任。