據(jù)中國證券報記者不完全統(tǒng)計,截至3月9日,工銀理財、農(nóng)銀理財、中郵理財、興銀理財、南銀理財、匯華理財6家銀行理財公司披露2021年下半年理財業(yè)務(wù)報告。
報告顯示,2021年下半年,各家理財公司均加大了產(chǎn)品發(fā)行力度,非保本理財產(chǎn)品余額迅速增長,固收類資產(chǎn)占比穩(wěn)居第一,權(quán)益類資產(chǎn)投資余額占比相對較低,多數(shù)公司比例低于5%。
產(chǎn)品發(fā)行力度加大
數(shù)據(jù)顯示,截至2021年末,工銀理財、農(nóng)銀理財、興銀理財、中郵理財、南銀理財存續(xù)的非保本理財產(chǎn)品余額分別為2.02萬億元、1.82萬億元、1.35萬億元、6550.06億元、3271.07億元。合資理財公司匯華理財2021年末余額為782.07億元。
從募集方式看,公募理財產(chǎn)品是絕對主流。截至2021年末,匯華理財、農(nóng)銀理財、工銀理財、中郵理財、南銀理財?shù)墓籍a(chǎn)品余額占比分別為100%、99.65%、97.73%、95.63%、95.2%。興銀理財相對較低,為91.84%。截至2021年末,興銀理財共存續(xù)359只產(chǎn)品,其中私募產(chǎn)品120只,合計金額1103.20億元,占比8.16%。
對比2021年上半年數(shù)據(jù),2021年下半年,各家公司均加大了產(chǎn)品發(fā)行力度,期末產(chǎn)品余額大幅增長。工銀理財、農(nóng)銀理財、興業(yè)理財、中郵理財、南銀理財、匯華理財較2021年上半年分別增加7730.21億元、7057.27億元、3207.54億元、2095.78億元、745億元、510.81億元。
增速方面,匯華理財表現(xiàn)最為出色,產(chǎn)品余額由2021年上半年末的271.27億元增加至2021年末的782.07億元,增長188.30%。匯華理財成立于2020年9月27日,截至2020年末非保本理財產(chǎn)品余額僅為2.18億元。
固收投資成主流
從產(chǎn)品投資性質(zhì)看,固收類產(chǎn)品數(shù)量和余額占比穩(wěn)居第一。截至2021年末,匯華理財、南銀理財、中郵理財、工銀理財、興銀理財、農(nóng)銀理財存續(xù)的固收類理財產(chǎn)品余額占比分別為98.8%、98.5%、96.45%、89.03%、88.81%、88.05%。
混合類產(chǎn)品是第二大產(chǎn)品分支。截至2021年末,農(nóng)銀理財、興銀理財、工銀理財?shù)幕旌项惍a(chǎn)品余額占比均超過10%,分別為11.95%、11.04%、10.75%。此外,工銀理財、中郵理財、興銀理財、南銀理財布局了權(quán)益類產(chǎn)品;興銀理財布局了商品及金融衍生品,產(chǎn)品體系最為豐富。
理財業(yè)務(wù)報告還披露了穿透后的理財產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況。數(shù)據(jù)顯示,各理財公司權(quán)益類資產(chǎn)占比仍然較低,多數(shù)低于2%。截至2021年末,興銀理財、工銀理財、中郵理財、南銀理財權(quán)益類資產(chǎn)分別為239.74億元(占比1.55%)、119.89億元(占比0.57%)、64.54億元(占比0.91%)、29.43億元(占比0.83%)。農(nóng)銀理財、匯華理財持有的權(quán)益類資產(chǎn)占比相對較高,分別為5.54%(1047.70億元)、4.8%(51.54億元)。
《中國銀行業(yè)理財市場年度報告(2021年)》顯示,截至2021年末,全行業(yè)權(quán)益類理財產(chǎn)品存續(xù)余額為809億元,同比增長1.09%,占全部理財產(chǎn)品存續(xù)余額的0.28%。展望未來,光大證券金融業(yè)首席分析師王一峰預(yù)計,在中短期內(nèi),銀行理財公司的配置思路仍以泛固收類產(chǎn)品為主,逐步豐富權(quán)益類產(chǎn)品布局,2022年理財新增規(guī)模與2021年大體持平,今年末存續(xù)規(guī)模或超30萬億元。
(王方圓)