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中國銀監會查處逾百億“假黃金”騙貸案

作者:王恩博 來源:中國新聞網
2018-02-03 07:24:57
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中國銀監會查處逾百億“假黃金”騙貸案 涉案機構被罰5250萬元

中新社北京2月2日電 (記者 王恩博)中國銀監會2日通報一起涉案金額超過百億元(人民幣,下同)的銀行業金融機構質押貸款案件,并宣布對陜西、河南兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元,處罰104名責任人。

2016年5月,陜西潼關縣農村信用合作聯社發生一起2000萬元質押貸款案件。結合案件情況,陜西、河南銀監局迅速組織轄內銀行業金融機構開展全面排查,發現多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省,以純度不足的非標準黃金做質押物,騙取19家銀行業金融機構190億元貸款。目前,公安機關已抓獲35名外部涉案人員。

銀監會表示,該案暴露出涉案銀行業金融機構內控管理存在諸多缺陷。相關銀行業金融機構貸款“三查”形同虛設,貸前調查不盡職、貸款審查不嚴格、貸后管理缺位,部分基層機構在業務辦理過程中有章不循、違規操作,嚴重違反審慎經營規則。

與此同時,涉案銀行業金融機構押品管理亦出現嚴重失效,對貸款質押物的檢測及價值評估存在重大紕漏,給不法分子可乘之機。且上述機構過度追求業務發展規模和速度,部分機構違規開展業務審批,重要崗位未形成有效制約,內控審計作用缺失。

據此,陜西銀監局對陜西省聯社及潼關縣聯社18家銀行業金融機構罰款合計5000萬元,對95名責任人予以處罰,其中取消8人1年至終身高管任職資格;河南銀監局對涉案的中國工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元,對9名相關責任人予以處罰,其中取消5人3至8年高管任職資格。

銀監會此前曾強調,部分商業銀行押品存在管理體系不完善、管理流程不規范、風險管理不到位等現象。為此該機構去年已發文明確,將押品管理納入全面風險管理體系之中,從而更好發揮其風險緩釋作用。(完)

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