-平安信托副總經理鄭建家接受《財富管理》雜志社專訪

上海2016年9月29日電 /美通社/ -- 今年上半年，信托行業(yè)的整體業(yè)績增速明顯放緩，平安信托仍實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展，超過行業(yè)平均增長水平。2016年上半年，平安信托實現(xiàn)手續(xù)費及傭金收入16.87億元，同比增長20.8%；其中，活躍高凈值客戶數(shù)達52110人，同比增長43%。

作為行業(yè)起步最早、投入最大、積累經驗最為豐富的高端財富管理平臺，平安信托的私人財富管理業(yè)務有哪些特別之處？如何適應客戶的多樣化、差異化需求？未來又有哪些新的布局？平安信托副總經理鄭建家近日接受了《財富管理》雜志社編輯部主任王奇的專訪。

《財富管理》雜志：與其它同行相比，您認為平安信托在私人財富管理方面的核心優(yōu)勢是什么？

鄭建家：首先我們有平安集團的綜合金融優(yōu)勢，背靠平安的專業(yè)子公司，在客戶、渠道、產品、服務、品牌等方面都可以共享集團資源，為客戶提供全方位的解決方案。

從我們自身來看，平安信托的私人財富管理平臺是行業(yè)起步最早、投入最大、積累經驗最為豐富的高端財富管理平臺，擁有優(yōu)質的產品、嚴謹?shù)娘L控、強大的投顧團隊和極致的服務。

目前，平安信托私人財富管理的產品線囊括了固定收益類、穩(wěn)健投資類、資本市場類、另類投資類、海外投資類等全譜系品種，無論客戶是風險保守型還是風險偏好型，在我們的平臺上總能找到適合的產品，用以構建健康合理的投資組合，并滿足其不同階段的理財目標。

通過近9年的不懈努力，平安信托已經構建了最佳的精品私募基金平臺，網羅了市場最優(yōu)秀的投資人，2016私募基金英華榜“中國私募基金綜合實力50強”中的絕大部分私募機構都在平安信托發(fā)行了產品，覆蓋宏觀策略、股票策略、市場中性策略、對沖多策略、套利策略等。此外，PE、房地產、基建等另類投資也一直都是平安信托的強項。

優(yōu)質的產品源于強大的風控后盾，平安信托擁有一支嚴謹?shù)娘L控團隊，建立并執(zhí)行嚴格的多層“防火墻”式的投評機制，通過經驗豐富的行業(yè)投資專家解讀、嚴格審慎的項目審核流程、與客戶利益一致的投資精神，嚴格為每一個在平安信托平臺上發(fā)售的產品把關。

平安信托強調的極致服務不僅僅是增值服務，也不僅僅是貫穿產品售前、售中、售后全生命周期的客戶關懷，更重要的是以“專業(yè)為基石”，基于對市場環(huán)境的判斷、基于對客戶的了解，提供專業(yè)的、專屬的資產配置建議給到我們的客戶，為客戶財富的增值和傳承不斷的努力。

為此，平安信托設立了強大的投資顧問團隊，依靠專業(yè)的研究能力、敏感的市場認知，結合理財經理對客戶的深入了解，提供一對一的投融資解決方案。同時，平安信托借助平安集團旗下財富管理平臺“平安財富寶”APP，進一步提升客戶服務體驗。

《財富管理》雜志：近年來，高凈值客戶需求發(fā)生了哪些變化？面對客戶的這些需求變化，平安信托是怎樣審時度勢進行轉型的？

鄭建家：高凈值客戶的變化體現(xiàn)在以下幾個方面：

1、受經濟持續(xù)波動的影響以及“創(chuàng)一代”的老齡化，高凈值客戶的財富管理目標從更多關注財富創(chuàng)造，逐步拓展到財富保障和財富傳承。具體體現(xiàn)在：一是如何在保障現(xiàn)有財富安全的情況下穩(wěn)健增值；二是如何將財富有效、有益地傳遞給下一代。

2、經濟下行周期背景下，利率下行，風險加大，客戶的境內資產配置中，對權益類產品的投資關注度持續(xù)提升。

3、隨著中國經濟全球化進程加快，疊加匯率改革的推進，高凈值客戶愈來愈關注境外投資，其境外投資目的從分散分險開始向主動尋求海外投資轉變，熱度持續(xù)上升，且跨境投資需求更加多元化。

平安信托審時度勢，提前進行了各方面的布局，在財富保值與傳承方面，我們推出國內首個精準定位可投資金額在3000萬以上高凈值客戶的財富管理品牌 --“鴻承世家”家族信托服務，匯聚了綜合金融、資產配置、傳承定制、“1+N”一體化服務四大核心優(yōu)勢，立足客戶的個性化需求，提供量身定制的解決方案；在權益投資方面，我們著眼長遠，聚焦在大消費、大科技、并購等行業(yè)，打造主題基金深度參與；在資本市場投資方面，我們以“私募贏＋”為主題，打造開放式的投資平臺，涵蓋股票投資、對沖、新三板等多層次的投資體系，吸引國內優(yōu)秀的私募投資人150余家，為客戶提供開放的選擇；與此同時，我們在今年尤其加大了海外資產配置平臺的建設，提供橫跨全球市場的投資標的，產品貨架已極大豐富，包含多種海外投資產品，為客戶提供便利的資金出海通道，豐富客戶海外資產配置選擇性。

《財富管理》雜志：在服務高凈值客戶的過程中，最大的難點是什么？平安信托是如何解決這些難點的？

鄭建家：最大的難點是，對客戶需求的挖掘及前期客戶購買產品兌現(xiàn)的收益率與預期的有落差。

購買前期的客戶了解是至關重要的，除了能有效針對客戶的需求提供產品與服務外，我們的理財經理通常都會與客戶保持非常緊密的聯(lián)系，與客戶多次的溝通，客觀專業(yè)地分析市場行情，真實地披露產品的真實情況，為客戶爭取更好的產品，通過更多地增值服務以提升客戶體驗，讓客戶對我司的滿意度加分。

《財富管理》雜志：平安信托是國內第一只家族信托的發(fā)起機構，目前的發(fā)展情況如何？

鄭建家：平安信托的家族信托業(yè)務已經歷了數(shù)年的發(fā)展創(chuàng)新。經過幾年的市場培育，今年以來家族信托的咨詢明顯增加。

2012年平安信托成立國內第一單家族信托，規(guī)模5000萬，期限50年，揭開了國內家族信托的新篇章。近兩年來，隨著家族信托業(yè)務的蓬勃發(fā)展，平安信托的家族信托也走在了創(chuàng)新的最前方。

2014年，平安信托成立國內首單純公益性質的家族信托，委托人為個人，受益人為委托人家族的公益慈善基金會，既實現(xiàn)了委托人財富保值增值的需求，也實現(xiàn)了委托人崇高的公益理想，該信托于2015年獲得“年度最佳家族信托計劃獎”。

2014年同年，平安信托成立了以世代傳承為目標的家族信托，極大地推動了家族信托的發(fā)展。

2015年，平安信托正式推出國內首個精準定位可投資金額在3000萬以上高凈值客戶的財富管理品牌——鴻承世家，該品牌獲得2016年度“優(yōu)秀家族信托服務獎”。

2015年同年 ，平安信托成立了以委托人家族辦公室為核心的家族信托，由平安信托承擔信托職能，而委托人的家族辦公室承擔家族事務管理以及資產配置的職能，平安信托又一次在家族信托的產品創(chuàng)新上走在了前頭。

近期，平安信托正與平安人壽合作研發(fā)家族信托保險金信托產品，目前已在合作流程中，保險金信托的推出將會進一步的推動家族信托業(yè)務的發(fā)展。

《財富管理》雜志：平安信托的財富管理業(yè)務未來將如何發(fā)展？

鄭建家：今年下半年，平安信托正式啟動零售業(yè)務3.0改革，通過落實“321” 戰(zhàn)略模式（即RM、APP、遠程“3” 種渠道類型， 打魚和買漁“2”套產品體系，“1”個核心客戶賬戶）轉型升級，打造中國的 UBS。做中國的 UBS 是要打造國內領先的 O2O 私人財富管理平臺，做中國最佳私人財富管理機構。平安信托希望用新的機制、新的商業(yè)模式走出與行業(yè)截然不同的 ROE 曲線，做到不但引領信托行業(yè)，也可以引領整個中國泛資管行業(yè)。