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能源資產(chǎn)暴跌:美國能源工人受到沉重打擊

2016-03-29 09:34:02
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能源資產(chǎn)暴跌:美國能源工人受到沉重打擊

中國日報(bào)網(wǎng)3月29日電 據(jù)路透社報(bào)道,近15年前,安然公司(Enron)的倒閉使其員工在退休金上遭受了大量損失。數(shù)十萬美國能源工人401k退休福利計(jì)劃中的資金仍被大規(guī)模集中押在了企業(yè)股票上,這種做法具有相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)。

過去一年,石油價(jià)格大幅下跌至十年來最低水平,使能源行業(yè)出現(xiàn)了數(shù)十億美元的退休金缺口。目前,在那些成功渡過危機(jī)的企業(yè)眼里,退休金虧空不過是暫時(shí)的困難,但覆巢之下無完卵,對于那些還在苦苦掙扎求生的公司來說,他們成千上萬員工的退休福利就不敢保證了。

在俄克拉荷馬州和得克薩斯州,工人們正面臨延遲退休,因破產(chǎn)而不得不出售自己的卡車、汽車和土地,他們能做的只有祈禱石油價(jià)格的恢復(fù)。

57歲的約翰·湯普森( John Thompson)表示: “目前我還沒有看到油價(jià)有任何復(fù)蘇的跡象。”,他在二月份被俄克拉荷馬城的桑德里奇能源公司(SDOC.PK)解雇。在2008年,該公司股價(jià)最高曾達(dá)到65美元一股,現(xiàn)在每股僅值10美分。“正因如此,我只能提前退休了。”

桑德里奇公司沒有回復(fù)記者的置評請求。

無一例外,各能源公司的401k退休福利計(jì)劃上都寫明,公司的股票投資方案至少有10種。

目前,從公司報(bào)告以及對獨(dú)立能源公司二十多名在職或離職員工的采訪中得知,許多員工表示沒有抓住時(shí)機(jī)撤出自己在公司中的股份。

于2013年從切薩皮克能源公司(Chesapeake Energy Corp )退休的莫林·納爾遜(Maureen Nelson)表示,她當(dāng)時(shí)目睹了公司股票價(jià)的格暴跌,個(gè)人因此還虧損了10萬美元。

受公司政策影響,再加上員工的惰性心里以及對公司領(lǐng)導(dǎo)層的盲目信心使他們對公司的股票緊抓不放,

幾位企業(yè)福利顧問表示,許多能源公司仍把員工對公司的貢獻(xiàn)和公司股票綁在一起,盡管大多數(shù)美國公司在安然事件( the Enron debacle)后停止了這項(xiàng)措施。

左右能源行業(yè)走向的能源巨頭,如雪佛龍石油公司( Chevron Corp )和埃克森美孚石油公司( Exxon Mobil Corp),多年來除了在員工401(k)退休福利計(jì)劃中中注入相應(yīng)的資金或股票外,還會(huì)在另外一份獨(dú)立的養(yǎng)老金固定收益計(jì)劃(defined benefit pension)中投入資金。

雙重影響

福利顧問表示,這種雙重退休保障小公司通常負(fù)擔(dān)不起,將員工貢獻(xiàn)和公司股份掛鉤是他們的普遍做法。而且,能源企業(yè)的員工們通常把一些甚至是大部分個(gè)人收入投入公司股票。

總部位于波士頓的Dalbar金融研究公司首席執(zhí)行官婁·哈維( Lou Harvey)表示:“這種投資行為是不明智的,但員工還是對參股一事樂此不疲。”

通常情況下,大型能源公司401k退休福利計(jì)劃中20%至60%的資金都投在了公司股票上,據(jù)路透社分析,有超過40萬名員工持有這種股票。

據(jù)華盛頓特區(qū)美國投資公司協(xié)會(huì)( Washington D.C.-based Investment Company Institute)稱,相比之下,全美401(k)計(jì)劃中以公司股票形式存在的資金平均只占到了7%。

根據(jù)最新年度報(bào)告,到2014年底,有超過4萬名員工,以公司股票形式持有雪佛龍公司401(k)計(jì)劃中89億美元的資金,占到了該計(jì)劃總投資額的47%。

去年,雪佛龍女發(fā)言人梅利莎 · 里奇( Melissa Ritchie)表示,為了更好地促進(jìn)投資多元化,公司已禁止上述做法。埃克森公司在2006年已經(jīng)停止員工入股。但在2014年,總?cè)谫Y為2230萬美元的福利計(jì)劃中仍有1290萬美元屬于員工股份。埃克森公司對此拒絕評論。

2011年,總部位于德克薩斯州的安然公司申請破產(chǎn)。公司員工遭受了雙重打擊——不僅失去了工作,還有大部分的積蓄,因?yàn)樗麄儗⒔?/3的退休金是安然公司的股票。

安然公司倒閉后,各大公司的一致反對迫使美國國會(huì)否決了限制401(k)計(jì)劃中公司持有股分的提案,他們擔(dān)心一旦法案通過,數(shù)十億美元的股份將因持股限制而流失。

聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司( the Federal Deposit Insurance Corporation)前任總裁,曾于2002年擔(dān)任布什總統(tǒng)退休保障特別工作組成員的美國財(cái)政部官員希拉 · 拜爾( Sheila Bair)表示:“讓企業(yè)同意在401(k)計(jì)劃中設(shè)置公司股份限額,還有很長的路要走。”

不過,怡安翰威特退休研究中心( retirement research at Aon Hewitt)總監(jiān)羅布·奧斯汀( Rob Austin)表示,不少上市公司已經(jīng)修改了他們的退休計(jì)劃,使其更加平衡,甚至

對資深的股票持有權(quán)強(qiáng)制設(shè)限。

據(jù)美國勞工部提交的2014年度報(bào)告顯示,投資多元化在大部分能源部門還沒有得到實(shí)施,石油和天然氣部門工人401(k)計(jì)劃賬戶中有超過320億美元的公司股票,或據(jù)標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)下的40家公司中,有38%的401(k)計(jì)劃資產(chǎn)是公司股票。從那以后,標(biāo)普能源部門指數(shù)降低21%。規(guī)模較小的獨(dú)立公司平均承受了雙倍的困難。

由于退休計(jì)劃中三分之一的資金是公司股票,切薩皮克公司(Chesapeake)61歲退休地質(zhì)學(xué)家拉斯姆森基思( Keith Rasmussen)試圖賣掉他在奧克拉荷馬州和愛達(dá)荷州的土地以解決退休金即將消耗殆盡的困境。

切薩皮克公司,曾經(jīng)是頁巖氣領(lǐng)域的巨頭,由于受沉重的債務(wù)和天然氣價(jià)格的長期低迷的傷害,該公司如今的營業(yè)額降到了2014年年中水平的84%。根據(jù)最新年度報(bào)告顯示,將近8000名401(k)計(jì)劃的投資者正面臨個(gè)人財(cái)富狀況大逆轉(zhuǎn)的風(fēng)險(xiǎn),至2014年底,他們35%的養(yǎng)老金即6億1500萬美元是該公司的股票。

一些現(xiàn)任和退休的切薩皮克公司員工說,他們之所以堅(jiān)持持有公司股票,一部分是因?yàn)槌鲇趯W布里.麥克倫登( Aubrey McClendon)的尊重,該公司傳奇的前任總裁,三月份初死于一場車禍。

“你可能是最堅(jiān)定的懷疑論者,但你在房間聽他演講30分鐘,你就會(huì)把自己所有的錢都交給他。”一位從切薩皮克退休的員工金尼.甘乃迪如是說,他今年58歲,于2013年從該公司工程師行業(yè)退休。他還說:“我始終相信他能和以往一樣另辟蹊徑,解決困難”

切薩皮克公司拒絕發(fā)表評論,公司去年也開始停止員工入股。

由于對集中投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足,許多員工現(xiàn)在正付出沉重代價(jià)。

羅杰.艾丁格,一名俄克拉荷馬州伊尼德市的律師,稱:“在過去六個(gè)月有關(guān)于破產(chǎn)的工作,我們受理的破產(chǎn)案數(shù)量翻了四倍,大部分都和能源行業(yè)有關(guān)。”

2014年美國最高法院作出一項(xiàng)決定,強(qiáng)調(diào)將公司股票作為401(k)計(jì)劃資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。該決定明確表明,用公司股票進(jìn)行投資并非明智之舉。

該項(xiàng)決定還強(qiáng)調(diào)了公司作為401(k)計(jì)劃擔(dān)保人可能帶來的潛在的利益沖突。 Evercore Trust公司,美國最大的第三方信托的信托總監(jiān),比爾.瑞安( Bill Ryan)說:“這對于公司來說是一個(gè)警鐘。”

在沃思堡,德克薩斯水銀資源公司(Texas-based Quicksilver Resources Inc ),作為股票計(jì)劃的托信的Evercore Trust 于2014年10月,采取非常規(guī)手段,阻止員工進(jìn)一步向公司的401(k)計(jì)劃投錢。該措施的確讓一部分資金得以保全,但并不是很多。因?yàn)槟壳肮镜拇尕浕鸲际乔逅鉮ou 的公司股票,而股價(jià)已從2014年的3.5美元跌到了50美分。事實(shí)上,在德克薩斯水銀資源公司申請破產(chǎn)的五個(gè)月后,

投資人股票基本都虧損殆盡了。

拜爾(Bair),如今是一名大學(xué)校長,他表示,在401(k)計(jì)劃投入大量股票的公司應(yīng)該向他們的同行學(xué)習(xí),主動(dòng)為公司的股票投資適當(dāng)設(shè)立上限以保護(hù)員工權(quán)益,這樣也可以避免政府出面介入。

“如果再度出現(xiàn)像安然公司一樣的失敗案例,政府可能就會(huì)出臺(tái)法規(guī)了。”

 

(編譯:李丹 編輯:齊磊)

 

 

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