博時保澤保本基金(基金代碼:A類份額002530;C類份額002531)3月16日首募發行,發行周期為3月16日-4月13日,托管銀行為中國銀行。
博時保澤是一只保本混合型證券投資基金,投資者在認購期購買并持有到期能夠享受基金公司的保本承諾。該基金采用恒定比例投資組合保險策略(CPPI策略),將資產分配在低風險資產(如固定收益類資產)和風險資產(如權益類資產)上,即擁有兼顧股債的特點,將大部分資產用于配置債券,以獲取一個低風險的投資回報,用小部分資產進行權益投資,分享股市的上漲收益。同時加上第三方投資機構會對保本基金的本金進行擔保,如果在保本周期結束后基金運作出現跌破面值的情況,擔保機構有責任償付損失給投資者,因此該基金可以說是進可攻退可守。
博時保澤保本基金每個保本周期為2年,第一個保本周期由北京首創融資擔保有限公司作為擔保人。博時保澤保本基金設置了收益觸發機制,首個保本周期的目標收益率為18%。在運作期間內,如本基金兩類份額的累計凈值收益率連續20個工作日都達到或超過預設目標收益率,將提前結束保本周期,幫助投資者及時鎖定收益,落袋為安。保本期內開放申購贖回業務,急需資金的投資者可申請提前贖回本金,但由于保本基金在保本期內有可能出現本金浮虧,在"保本期"內提前贖回,將不承諾保本。
博時保澤保本基金擬任基金經理為楊永光和孫少鋒。楊永光負責固定收益資產的投資,孫少鋒負責權益資產的投資。楊永光曾任博時穩定價值債券基金的基金經理。現任固定收益總部公募基金組投資副總監兼博時天頤債券基金、上證企債30ETF基金、博時優勢收益信用債債券基金、博時招財一號保本基金、博時境源保本混合型證券投資基金的基金經理。WIND數據顯示,他管理的博時優勢收益信用債基金2015年凈值增長率達11.29%,在同類基金中排名前1/3。在管理博時穩定價值基金期間業績表現出色,任職回報達50.76%和50.19%,在146只同類產品中位居第9和第10位。孫少鋒曾任投資經理,現任博時策略靈活配置混合型證券投資基金、博時境源保本混合型證券投資基金的基金經理。孫少鋒在擔任投資經理期間,先后管理過包括大型央企、國有銀行以及其他類大中型企業等共計數十家公司的企業年金和專戶等絕對收益組合,業績優異。
博時基金表示,保本基金作為牛市可攻、熊市可守、猴市以穩著稱的保本投資品種,將是今年乃至更長一段時間的配置佳品。