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美聯(lián)儲擬對8大銀行實施新規(guī) :限制管理財務(wù)方式

來源:中國日報網(wǎng)
2015-11-02 14:30:10

美聯(lián)儲擬對8大銀行實施新規(guī) :限制管理財務(wù)方式

美聯(lián)儲提出的18%下限似乎還不足以應(yīng)對金融業(yè)可能出現(xiàn)的最糟局面。一些美聯(lián)儲觀察人士曾預(yù)計,這一比例最低應(yīng)達到20%。

中國日報網(wǎng)11月2日電(信蓮)據(jù)華爾街日報11月2日報道,美國聯(lián)邦儲備委員會提出了一份預(yù)防救助銀行的新規(guī),將對大型金融機構(gòu)管理財務(wù)的方式施加新的限制,此舉旨在維持金融系統(tǒng)的穩(wěn)定。這項新提議將提高這些金融機構(gòu)的成本,并對其業(yè)務(wù)運營模式加以限制。

根據(jù)提議,美聯(lián)儲將為美國八家最大的銀行控股公司的 “總損失吸收能力”(TLAC)設(shè)定新的最低水平,試圖以此迫使這些銀行在賬面上保留足夠的資源,這樣一來,即便是在面對類似2008年金融危機的極端困境下,這些銀行也將不會再次需要納稅人資金對其進行注資。

具體來說,新規(guī)則將要求這些機構(gòu)發(fā)行總計1200億美元的新長期債券,充實緩沖資本金,應(yīng)對自身破產(chǎn)的狀況。美聯(lián)儲估計,這可能會導(dǎo)致這些金融機構(gòu)每年總體融資成本增加6.8億-15億美元。

美聯(lián)儲主席耶倫(Yellen)在聲明中表示,TLAC規(guī)則將大幅降低納稅人所承受的風(fēng)險,也在很大程度上減少了大型金融機構(gòu)破產(chǎn)給金融系統(tǒng)穩(wěn)定帶來的威脅。

美聯(lián)儲尋求的總損失吸收能力(股本外加債務(wù))的下限將是不低于這八家美國金融機構(gòu)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的18%。這些金融機構(gòu)被認(rèn)定為全球系統(tǒng)重要的銀行組織,在它們蒙受巨大損失的情況下可能會對全球金融系統(tǒng)構(gòu)成威脅。像摩根大通(J.P. Morgan Chase & Co)等機構(gòu)因為其業(yè)務(wù)的規(guī)模、范圍和屬性構(gòu)成了巨大風(fēng)險,這一最低水平的要求可能會被提高。

然而美聯(lián)儲提出的18%下限似乎還不足以應(yīng)對金融業(yè)可能出現(xiàn)的最糟局面。一些美聯(lián)儲觀察人士曾預(yù)計,這一比例最低應(yīng)達到20%。美聯(lián)儲還將金融機構(gòu)完全達到這一要求的時間放寬至2022年,并且在最終成文之前還將就該規(guī)則征詢意見。

由于美聯(lián)儲對一些金融機構(gòu)提出了額外的債務(wù)要求,因此對摩根大通而言,綜合考慮資本和債務(wù)的TLAC最低比例實際上已至少達到23.5%。以資產(chǎn)計,摩根大通是美國最大的銀行。

按照美聯(lián)儲的估計,花旗集團(Citigroup Inc.) TLAC占其總資產(chǎn)的最低比例應(yīng)至少為21.5%;美國銀行(Bank of America Corp.)、高盛(Goldman Sachs)和摩根士丹利(Morgan Stanley)的比例均為20.5%;富國銀行(Wells Fargo & Co.)為18.5%。

道富銀行(State Street Co.)與紐約梅隆銀行(Bank of New York Mellon Co.)的TLAC最低比例或許至少為18%。

美聯(lián)儲的新規(guī)則還適用于被監(jiān)管者視為“具有系統(tǒng)重要性”跨國銀行的美國子公司。按照美聯(lián)儲的要求,這些子公司的TLAC要達到風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的16%甚至18%,長期債務(wù)則至少要達到風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的7%。

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