跨境人民幣支付業(yè)務(wù)包括人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算、跨境資本項目結(jié)算、跨境金融機(jī)構(gòu)與個人匯款支付結(jié)算等。
作為人民幣國際化必不可少的基礎(chǔ)設(shè)施,醞釀多時的人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)正式進(jìn)入啟動前的倒計時階段。
澎湃新聞記者了解到,中國人民銀行(央行)已經(jīng)將人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的暫行規(guī)則下發(fā)至部分中外資銀行。據(jù)一位知情人士透露,CIPS一期即將于國慶節(jié)后上線運(yùn)行。
簡單地說,CIPS系統(tǒng)的主要功能是為其參與者的跨境人民幣支付業(yè)務(wù)等提供資金清算結(jié)算服務(wù)。跨境人民幣支付業(yè)務(wù)包括人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算、跨境資本項目結(jié)算、跨境金融機(jī)構(gòu)與個人匯款支付結(jié)算等。
據(jù)了解,在CIPS系統(tǒng)中,負(fù)責(zé)運(yùn)營的為跨境銀行間支付清算(上海)有限責(zé)任公司,后者已經(jīng)在7月31日成立并落戶上海,股東只有一個,為中國人民銀行清算總中心。
根據(jù)全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng),跨境銀行間支付清算(上海)有限責(zé)任公司注冊資本780萬元,經(jīng)營范圍則包括了為金融機(jī)構(gòu)提供人民幣跨境支付清算服務(wù),數(shù)據(jù)處理服務(wù),信息技術(shù)服務(wù)以及投資人委托的其他相關(guān)業(yè)務(wù)。
在高管方面,跨境銀行間支付清算公司的總經(jīng)理為張欣,監(jiān)事劉瓊,執(zhí)行董事李偉。注冊地址則在上海市黃浦區(qū)中山東一路15-1號大樓。
而在CIPS系統(tǒng)中,除上述運(yùn)營機(jī)構(gòu),市場參與者分為兩類:直接參與者和間接參與者。直接參與者可以直接通過CIPS辦理人民幣跨境支付結(jié)算業(yè)務(wù),而間接參與者則必須委托直接參與者辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
其中,共有19家銀行獲得了直接接入CIPS系統(tǒng)的資格。
據(jù)路透報道,中資銀行除五大行外,還包括華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行六家股份制銀行;八家外資行為匯豐銀行(中國)、花旗銀行(中國)、渣打銀行(中國)、星展銀行(中國)、德意志銀行(中國)、法國巴黎(中國)、澳大利亞和新西蘭銀行(中國)、東亞銀行(中國)。
按照央行的既定安排,CIPS建設(shè)將分階段進(jìn)行。其中,即將在十月初上線的CIPS(一期)采用實(shí)時全額結(jié)算方式,并采用國際通行的ISO20022報文標(biāo)準(zhǔn),主要服務(wù)于跨境貿(mào)易結(jié)算、跨境直接投資和其他跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù);而CIPS(二期)將研究采用更加節(jié)約流動性的混合結(jié)算方式,全面支持人民幣跨境和離岸資金結(jié)算。
在運(yùn)行時間安排上,CIPS按照北京時間運(yùn)行,央行計劃將運(yùn)行時間設(shè)定為9:00-20:00,部分滿足亞洲、大洋洲和歐洲等時區(qū)人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,CIPS的系統(tǒng)工作日為中華人民共和國的法定工作日。
從2012年4月央行最早公開透露決定搭建這一系統(tǒng)算起,央行為這一系統(tǒng)已經(jīng)籌備多時。而央行當(dāng)時央行決定開發(fā)獨(dú)立跨境人民幣支付系統(tǒng)的目的,則是為了進(jìn)一步整合現(xiàn)有人民幣跨境支付結(jié)算渠道和資源,提高跨境清算效率,滿足各主要時區(qū)的人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展需要。
在今年9月10日出席第九屆夏季達(dá)沃斯論壇開幕式時,國務(wù)院總理李克強(qiáng)就在特別致辭中就表示,年底之前,將建成人民幣跨境支付系統(tǒng),以利于人民幣離岸市場更好地發(fā)展,支持中國裝備走出去。
隨著CIPS系統(tǒng)的投入使用,眼下既有的三種人民幣跨境結(jié)算模式,包括通過境外人民幣業(yè)務(wù)清算行、通過代理行模式以及民幣銀行結(jié)算賬戶(NRA賬戶)三種,都將逐步納入。
“美元的結(jié)算是依靠位于紐約的CHIPS系統(tǒng),對人民幣而言,境內(nèi)只有由大額支付系統(tǒng)(HVPS)和小額批量支付系統(tǒng)(BEPS)構(gòu)成的中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)(CNAPS),無論是清算行模式還是代理行模式,最終都要間接納入這一系統(tǒng)。“一名國有大行國際業(yè)務(wù)部人士對澎湃新聞記者表示。
而CIPS運(yùn)營機(jī)構(gòu)落戶上海,也為上海國際金融中心建設(shè)和上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)起到了助力作用。
“人民幣跨境支付系統(tǒng),實(shí)際上是為了幫助人民幣在全球?qū)崿F(xiàn)7*24小時的快速清算以及清算后面對應(yīng)的資金成本、結(jié)算的問題,這對自貿(mào)區(qū)的金改是更加如虎添翼,就好像美元的清算在紐約一樣,人民幣清算落戶在上海是中央對上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)一個大的方向,它跟自貿(mào)區(qū)的建設(shè)是相輔相成的,對下一階段自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新在基礎(chǔ)建設(shè)上是一個重大推動。”滬上某國有大行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人表示。
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