史上最嚴基金費率實施 短炒費用將大幅提高
8月1日起,史上最嚴厲的懲罰性基金費率將正式開始實施。基民贖回基金的成本將根據持有期長短不同幅度上升。業內人士介紹:受影響最大的,將是那些“沖規模”的幫忙資金,其成本將可能達到此前的三倍;對普通基民建議中長期投資,持有單只基金時間建議超過6個月。
6月7日,證監會發布修改后的《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》(以下簡稱《費用規定》)。《費用規定》最重要的舉措就是強制征收懲罰性贖回費,并主要針對股票型基金和混合型基金,ETF、LOF、分級基金等二級市場上市的基金以及指數基金、短期理財基金不在強制征收的范圍。
據《費用規定》,已經收取銷售服務費的,對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費;沒有收銷售服務費的基金,據不同期限收取不同贖回費——7日以下費率為不低于1.5%,30日以下的費率為不低于0.75%,6個月以內的持有人都需支付不低于0.5%的贖回費。
業內人士介紹,目前,一些主動管理型股票基金的贖回費率往往也根據持有期長短來計算。其中,大部分基金的費率標準為1年以內收取0.5%的贖回費,1年以上至2年收取0.25%的贖回費,2年以上不收取贖回費。
《費用規定》實施后,短期投資者的成本將大大增加。業內人士介紹,像那些在發行期內為基金公司沖規模幫忙的資金,持有基金前后也不過幾天時間,其成本將較以前增加200%,30天以內的成本也將增加100%。
對此,上海一家大型基金公司市場部門人士介紹說:“這是證監會防范基金投資短期化、穩定市場的一系列舉措之一。”他認為,對好的基金公司而言是好事,畢竟,新規規定這些贖回費中的一部分將計入基金財產,用以給長期持有人增加收益。但對那些依賴幫忙資金的公司而言就是壞消息了:因為幫忙資金可能不會認這部分成本,那么會轉嫁到基金公司頭上。
對普通個人投資者來說,由于大多數持基超過6個月,絕大多數超過30天,因此相對影響較小。他建議普通基民優選基金公司和產品,在中長期投資的總體思路上,如要調整基金也可在持有6個月后進行。


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