“ 券商身陷10億元低劣騙局”,短短幾個(gè)字,卻如重磅炸彈般,引起市場一片嘩然。近日,證監(jiān)會(huì)匿名通報(bào)上海某券商因風(fēng)險(xiǎn)控制不嚴(yán),接受虛假項(xiàng)目差點(diǎn)被騙的情況。雖然在最后關(guān)頭銀行發(fā)現(xiàn)問題,凍結(jié)資金,沒有造成實(shí)際損失,但該消息還是在網(wǎng)上持續(xù)發(fā)酵,成為網(wǎng)上博主熱議的話題。有博主認(rèn)為,監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)券商資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管,券商自己也應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

券商通道業(yè)務(wù)遭遇“滑鐵盧”

近日,有消息稱證監(jiān)會(huì)在小范圍內(nèi)匿名通報(bào)“上海一券商資管陷10億元低劣騙局”,關(guān)心資本市場的博友紛紛揣測是哪家券商。6月28日,證監(jiān)會(huì)證實(shí),上海確有一家證券公司卷入騙貸案,但仍未透露券商名字,而市場普遍將上述券商鎖定為上海證券。

據(jù)媒體報(bào)道,上海證券可能涉嫌10億元騙局,并傳四名高管被帶走調(diào)查。對(duì)此,上海證券方面表示,騙局確實(shí)是存在的,但是上海證券在其中的角色只是做通道業(yè)務(wù),項(xiàng)目是由涉事銀行主導(dǎo)的,差點(diǎn)被騙走的10億元也是由銀行提供的,上海證券自身沒有承受任何損失。

但有博主表示:“通道業(yè)務(wù)其實(shí)就是一種銀行曲線放貸。融資方不能通過銀行貸款得到資金,轉(zhuǎn)而采用銀證合作,最終使融資方能得到需要的資金。”該博主進(jìn)一步指出,“證監(jiān)會(huì)通報(bào)10億元騙局案件,意味著,一度爆發(fā)式增長 的 券 商 通 道 業(yè) 務(wù) ,遭 遇 滑 鐵盧。”

資管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控有待加強(qiáng)

博主“財(cái)富密鑰”感嘆:“只能說‘做局’的人厲害,把一家銀行和一家券商玩于股掌。”他同時(shí)指出,高端的騙局核心就是“人性的貪婪”,可謂一針見血。

當(dāng) 然 騙 局 都 是“ 姜 子 牙 釣魚———愿者上鉤。”如果涉事券商沒有因貪婪而忽視風(fēng)險(xiǎn)控制,騙局恐難存在。針對(duì)10億元騙局,監(jiān)管部門要求券商必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制,提高資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主動(dòng)管理水平。

博主“憶-僮轉(zhuǎn)”載文章稱:“券商資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制肯定是有問題的,而各級(jí)經(jīng)辦人都是有連帶責(zé)任的。”還有博主表示,“風(fēng)險(xiǎn)控制做得太粗糙,項(xiàng)目介紹人和項(xiàng)目本身是假的都沒發(fā)現(xiàn),可見其并未開展盡職調(diào)查。”

博主“西安伢子_Mr馬可”表示 :“ 通 道 業(yè) 務(wù) 的 利 潤 最 多 不 過0.05%,換句話說,10億元的項(xiàng)目到手不超過50萬元。”如此微利,券商為何仍趨之若鶩?那是因?yàn)橥ǖ罉I(yè)務(wù)大概率不會(huì)出事,因?yàn)殂y行會(huì)首先審核項(xiàng)目,券商只是提供通道,有點(diǎn)坐著收錢的意思。券商的項(xiàng)目審核功課明顯沒有做足,難怪被騙。”

除了券商,涉事銀行也難辭其咎。有博主表示,“券商固然在這 一 事 件 中 負(fù) 有 不 可 推 卸 的 責(zé)任,但如果沒有銀行對(duì)于資產(chǎn)‘出表’的強(qiáng)烈欲望,券商也幾乎沒有機(jī)會(huì)開展通道業(yè)務(wù)。”

期待“騙局”引領(lǐng)“變局”

“10億元騙局”雖未得逞,卻暴露出了券商過度追逐資產(chǎn)管理規(guī)模增長的弊端。博主“IPO觀察微博會(huì)員”認(rèn)為:“規(guī)模膨脹的資產(chǎn)管理通道業(yè)務(wù),遭遇了一次信任危機(jī)。”欺詐案浮出水面無疑給正在迅速膨脹的券商資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)敲了警鐘。

有博主表示,“重要的是監(jiān)管部門主動(dòng)公布這一案例的態(tài)度”,可能是監(jiān)管層要整頓券商資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信號(hào)。據(jù)了解,該事件發(fā)生之前,證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合組織了全國范圍的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)大抽查。目前抽查還在繼續(xù),針對(duì)通道業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制是抽查的重點(diǎn)內(nèi)容之一。有博主認(rèn)為,此次抽查意味著今年券業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)將面臨擠壓風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展局面,以往資產(chǎn)管理規(guī)模高速增長的時(shí)代將結(jié)束。

“博友1029信風(fēng)”表示:“管理層正在稽查滅火。”如果這10億元騙局將引出券商資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 嶄 新 的 變 局 ,倒 也 是“ 塞 翁 失馬,焉知非福”。