論基金 差異化是基金業(yè)變革之路
在第六屆富國(guó)論壇上,富國(guó)基金董事長(zhǎng)陳敏指出,“我們?cè)絹碓接X得中國(guó)的金融業(yè)開始加速進(jìn)入混業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)期,基金、券商、信托、銀行、保險(xiǎn)之間的互動(dòng)融合程度越來越高;未來金融業(yè)應(yīng)該在融合中尋找機(jī)會(huì),在發(fā)展中決定戰(zhàn)略,在創(chuàng)新中樹立自己的特色,在競(jìng)爭(zhēng)中實(shí)現(xiàn)差異化目標(biāo)?!?/p>
中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、富國(guó)基金董事長(zhǎng)陳敏表示,經(jīng)過15年的發(fā)展,基金業(yè)成績(jī)顯著:截至2012年底,公募基金資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2.86萬億元,非公募資產(chǎn)達(dá)0.76萬億元,基金投資者達(dá)7700萬戶,給基金持有人分紅超過8143億元。
陳敏介紹,目前中國(guó)資產(chǎn)管理中大資管包括基金、券商理財(cái)、銀行理財(cái)、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)。2012年總規(guī)模為7.47萬億,其中基金業(yè)去年底占比13.19%,券商占比6.89%。
從服務(wù)投資人的角度看呈金字塔結(jié)構(gòu),最上面是私人銀行,接下來是信托和私募,然后是券商理財(cái)和銀行理財(cái),最下是基金?;鹨沧罱咏莞蛻簦顿Y者1000元就可以買到,而銀行理財(cái)產(chǎn)品門檻通常是5萬元。
隨著未來中國(guó)財(cái)富分配向大眾傾斜,基金未來空間巨大。以中金證券數(shù)據(jù)為例,到2020年居民持有的基金資產(chǎn)將達(dá)到15萬億,占居民金融資產(chǎn)的15.6%?!叭艋甬a(chǎn)品真正能夠吸引大眾,這個(gè)比例應(yīng)還會(huì)高?!?/p>
但基金業(yè)現(xiàn)在也正面臨挑戰(zhàn),變革之路在于差異化。陳敏指出,目前基金產(chǎn)品、銷售渠道、策略同質(zhì)化,長(zhǎng)期優(yōu)秀的投資業(yè)績(jī)鳳毛麟角,排名榜上永遠(yuǎn)是黑馬頻出,很難形成真正的品牌效應(yīng),投資者滿意度降低,基金業(yè)利潤(rùn)下滑。
陳敏指出,國(guó)外最成功的基金公司有三種模式,第一個(gè)是大平臺(tái),由大的平臺(tái)來做。第二,多策略精品店,個(gè)人控股一系列小的子公司,每個(gè)小的子公司有非常明確的策略,母公司給子公司的空間是非常大的,每個(gè)子公司都有自己的品牌。第三種模式,只做一個(gè)事情做得很好,做股票,債券,做得很好。這幾種模式這么多年經(jīng)營(yíng)下來利率比較穩(wěn)定。
此外,陳敏表示,行業(yè)管制的松綁也為基金行業(yè)的發(fā)展提供了新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。


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