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方正貨幣流動性高 中短期理財利器

來源:中國證券報
2012-12-17 09:15:00
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方正富邦貨幣市場基金(簡稱“方正貨幣”)是方正富邦基金管理有限公司旗下第3只基金,也是公司旗下首只貨幣市場基金。主要投資短期貨幣市場工具,在控制風險和維持資產較高流動性基礎上,力爭獲得超越業績比較基準的收益率。

低門檻、高流動性,長期收益超越定存:貨幣基金主要投資于期限較短的貨幣市場工具,相較與同類銀行理財產品和各種期限的定存,貨基沒有鎖定期的限制,可隨時根據資金需求進行贖回支取操作,具有投資門檻低、流動性高、安全性可靠、收益穩定等特點,因此能夠滿足多數投資者短期理財需求。今年以來貨幣政策前松后緊,資金面整體上延續了去年偏緊的態勢,年初以來(截至上周末)A類貨幣基金平均年化收益率已達到3.68%,B類貨幣基金平均年化收益率已達到3.85%,均已經大大超越了一年期定存利率。

臨近歲末,貨基收益率高企:隨著年末時點臨近,市場資金面不斷收緊,利率水平有望持續上行,繼而帶動貨幣市場基金收益率節節攀升。歷史數據顯示,春節前后三個月內,貨幣基金期間年化收益率要明顯超越其他月份,部分年份的區間年化收益率甚至達到9%。盡管今年四季度的資金面相對往年要寬松一些,但12月以來貨幣基金收益率表現已現趨勢性上行,目前全部貨基7日年化收益率已接近3.55%,后市仍有向上的空間。

“新生代”基金公司,產品線逐步豐富:方正富邦基金管理公司設立于2011年6月30日,成立以來已推出兩只偏股型基金。其中,方正創新成立于去年末,業績排名同類積極偏股型基金的前1/3;另外一只股基方正紅利成立于今年11月末,目前尚處在建倉期。擬任基金經理楊通,擁有5年投資管理經驗。

投資建議:方正貨幣主要投資于期限較短的貨幣市場工具,具有投資門檻低、流動性高、安全性可靠、收益穩定的特點,可滿足多數投資者短期理財需求。在今年的市場環境中,貨幣基金整體年化收益率已明顯超越了一年期定存利率。伴隨年末時點的臨近,市場利率水平有望持續上行,未來三個月的貨基收益率有望超越其他月份,建議對流動性要求較高且有一定收益需求的投資者進行關注。

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